Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта втб


банковские гарантии для обеспечения исполнения контракта

1. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта не зарегистрирована в реестре Федерального Казначейства.

2. Документ подписан финучреждением, которого нет в перечне Минфина.

3. Контракт не соответствует требованиям ФЗ № 44.

Комиссия

Алгоритм подписания бумаг похож на процесс оформления кредита. Решение принимается на основании анализа документов потенциального участника торгов. На практике этот процесс занимает минимум 2 недели. Сбербанк банковские гарантии для обеспечения исполнения контракта рассчитывает для каждого клиента индивидуально, с учетом государственных ограничений. На практике предельная сумма не превышает 25 % стоимости договора. Как и кредит, Сбербанк банковские гарантии для обеспечения исполнения контракта предоставляет не бесплатно, а за определенное вознаграждение. Размер комиссии зависит от объема средств, сроков, наличия залога.

Преимущества

Банковская гарантия - в качестве обеспечения исполнения контракта - позволяет заказчику снизить риски некачественного выполнения работ. Исполнитель может выйти на рынок госзаказов и крупных корпораций. Применение гарантии позволяет не отвлекать денежные средства из оборота, направлять их на финансирование текущей деятельности или покрытие затрат. Если разместить временно свободные средства на депозит, то процентный доход превысит размер комиссии, выплачиваемой за гарантию. Кредитное учреждение от таких сделок получают дополнительный доход. В то же время оно принимает на себя ответственность по долгам принципала.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта: образец

Филиал ОАО (гарант) в лице директора Петрова И. И., который действует на основании доверенности № АА75, сообщает: ему известно, что ЗАО (принципал) признано победителем аукциона на право заключения контракта на строительство автодороги, проводимого ООО (бенефициаром), по результатам которого заключается контракт.

Гарант обеспечивает исполнение принципалом обязательств.

Документ вступает в силу с момента его подписания.

Гарант обязуется выплатить бенефициару средства в сумме, не превышающей 400 000 (четырехсот тысяч) рублей, в течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения требования, содержащего:

  • уведомление о нарушении сроков принципалом;
  • описание обязательств.

К заявлению должны быть приложены документы:

  • заверенная копия контракта;
  • претензия о неисполнении обязательств;
  • копии бумаг, которые подтверждают полномочия лиц, подписавших документ.

Требование должно быть предъявлено в течение срока действия гарантии по адресу: г. Белгород, ул. Автодорожная 1.

Ответственность гаранта ограничивается выплатой суммы, на которую подписан данный документ, и уменьшается на объем средств, выплаченных бенефициару.

Документ составлен в единственном экземпляре и действует до 31.12.2015.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта: проводки

Когда бенефициару поступают средства, он учитывает их в БУ на счете 51 «Счета в банке» и 76 «Расчеты с кредиторами». Задолженность принципала указывается в зависимости от вида обязательств: на счете 58-3 «Займы», 62 «Расчеты с покупателями», 58 «Финвложения». Бенефициар должен признать денежные средства, которые поступили в качестве оплаты госзаказа, выручкой от реализации. Как в БУ отображается банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта? Проводки представлены в таблице далее.

ДТ

КТ

Операция

51

76

Получены средства из банка

76

68 (58-3)

Списана задолженность принципала

008

Прекращение обязательств

Вот, собственно, и все, на что стоит обратить внимание при составлении банковских гарантий.

загрузка...

twofb.ru

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта. Виды и условия банковских гарантий :: SYL.ru

Каждый раз, заключая договор, заказчик рискует, что подрядчик осуществит некачественную работу или не выполнит ее вообще. Чтобы застраховаться от подобных случаев, он должен прописать обеспечения контракта. Детальнее о том, как это сделать, читайте далее.

Для кого

Гарантия выполнения условий контракта обычно требуется в договорах с госзакупками. Прежде чем заключать соглашение, победитель торгов должен доказать свою благонадежность. Как это сделать? Нужно предоставить залог в виде 30% от стоимости контракта, который по завершении работ вернется исполнителю. Такая банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта может спасти фирму, у которой нет на счетах лишних миллионов. Как оформить правильно данную операцию?

Виды обеспечений

Залог средств – перед заключением контракта поставщик должен перевести на счет заказчика сумму денег в объеме, установленном конкурсной документацией. Эта сумма «замораживается» до завершения действия соглашения. Но это не депозит, проценты на остаток не начисляются.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта – это письменное заявление банка выполнить все обязательства принципала. Если исполнитель не справится с заданием, то банк перечислит заказчику указанную в договоре сумму. Гарантия подлежит обязательной регистрации в реестре. Процент за ее обслуживание обычно составляет 2-5% от суммы обеспечения.

Суть банковской гарантии

Компания-победитель гостендера обязана предоставить обеспечение до заключения договора. Иначе будет считаться, что она уклоняется от подписания документов. Условия банковской гарантии предусматривают, что в случае неисполнения контракта заказчик может обратиться в банк за выплатой денег. Кредитное учреждение взимает сумму с исполнителя, который должен вернуть средства банку или предоставить залог.

Виды банковских гарантий

  • Тендерная. Участники конкурса должны предоставлять обеспечение заявки в виде гарантии (если торги проводились не в электронной форме – путем перечисления средств на счет заказчика). Она является подтверждением того, что в случае победы участник торгов не откажется заключать контракт.
  • Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта защищает покупателя от недобросовестных контрагентов. Если условия контракта буду выполнены некачественно или исполнитель откажется предоставлять товар, то банк возместит средства пострадавшей стороне.
  • Гарантия возврата аванса. Если начальная цена контракта более 50 млн руб., то заказчик должен прописать обеспечение в исполнении контракта в размере 10–30% от первоначальной стоимости (НМЦК), но не меньше размера аванса. Если предоплата превышает 30% НМЦК, то сумма обеспечения равняется авансу.

Законодательное регулирование

Чем регулируется банковская гарантия? 44-ФЗ от 05.04.13. В нем прописаны новые правовые отношения в сфере госзакупок. Документ создавался на основе детального анализа действующей процедуры. Новые правила удовлетворяют потребности государства и значительно повысили удобство использования закона.

Чтобы обеспечить исполнение обязательств, победитель тендера может перечислить средства на счет заказчика или предоставить гарантию. Действия организатора торгов также ограничены законодательными рамками. Требования к заявке должны быть прописаны в тендерной документации.

Банковская гарантия — это удобный способ обеспечения. Исполнителю нужно детально изучить требования. Если предоставленная гарантия не будет им отвечать, то заказчик имеет право отказаться от заключения сделки.

Срок банковской гарантии

Тендерное обеспечение должно действовать 2 месяца после завершения приема заявок. Гарантия обеспечения контракта и на возврат аванса должна быть на 1 месяц больше периода действия договора. Отсчет обычно начинается с момента подписания документов, если в договоре не указаны иные сроки.

Особенности гарантии

  1. В качестве гаранта по сделке выступает кредитное учреждение или страховая компания.
  2. За выдачу обеспечения принципал уплачивает вознаграждение.
  3. Банковская гарантия ни при каких обстоятельствах не может быть отозвана.
  4. Принадлежащее бенефициару право требования не может быть передано третьему лицу.

Размер

Максимальная и минимальная суммы обеспечения заранее устанавливаются заказчиком и прописываются в документации. Исчисление ставки осуществляется в процентах от начальной максимальной цены (НМКЦ). Она варьируется в диапазоне 0,5-30%, но не должна быть меньше аванса. Рассмотрим детальнее. Какая может быть банковская гарантия?

  • 44-ФЗ предусмотрено, что обеспечение тендерной заявки должно покрывать 0,5–5% НМКЦ. Если цена меньше 1 млн руб., то 1%. Максимальный порог может быть снижен до 2% в случаях, прописанных в п. 15 44-ФЗ.
  • Гарантия исполнения обязательств должна покрывать 5-30% НМКЦ. Если начальная стоимость больше 50 млн руб. — 10-30%. Если условиями контракта предусмотрена предоплата, то размер гарантии не может быть меньше аванса.
  • Если заявка со стороны поставщика снизилась на 25%, поставщик может выставить обеспечение с 1,5-кратным превышением прописанной в договоре суммы при условии, что она не превышает размер аванса.
  • Гарантия на возврат аванса должна превышать по размерам авансовый платеж.

Исключения

В некоторых случаях участник торгов освобождается от предоставления гарантии. Например, если поставщиком выступает государство или муниципальное учреждение, обеспечение под выполнение условий контракта не требуется. Заказчики могут освободить исполнителей от предоставления обеспечения, если:

  • сумма контракта меньше 100 тыс. руб.;
  • осуществляется закупка культурных ценностей, вооружения;
  • договор заключается с монополистом.

Требования

Не каждое кредитное учреждение может предоставить финансовое обеспечение исполнителю. Банки, выдающие банковские гарантии, подлежат включению в перечень организаций, отвечающих требованиям в целях налогообложения. Реестр ведется Минфином и Центробанком. В 2016 году в нем числилось 301 кредитное учреждение. Это банки с устойчивым положением, соблюдающие все нормативы, имеющие лицензию на осуществление таких операций и собственный капитал в размере более 1 млрд руб. Действие банковской гарантии подтверждается ее включением в специальный реестр. Не зарегистрированные надлежащим образом обеспечения не принимаются заказчиком. Еще одно требование - гарантия должна быть безотзывной, то есть ни при каких обстоятельствах банк не сможет отозвать ее.

Содержание

Письменное обязательство банка должно включать перечень банковских гарантий и сумму обеспечения. Если сроки исполнения договора затягиваются, банк должен выплатить неустойку 0,1% за день пропуска исполнения обязательств. Это условие должно быть прописано в договоре. Также в нем содержатся обязательства исполнителя, срок действия документа, перечень предоставляемых заказчиком документов.

Преимущества и недостатки гарантии

Если обеспечение осуществляется прямым перечислением средств на счет заказчика, то контракт будет заключен быстрее. Но тогда у исполнителя из оборота будет выведена крупная сумма на неопределенное время (сделка может длиться нескольких лет). Это может позволить себе не каждая организация. Решить данную проблему как раз помогает банковская гарантия. Ее оформление занимает много времени. Стоит услуга недешево. Зато оформление гарантии позволяет избежать крупных вложений.

Получение гарантии

Оформить гарантию можно несколькими способами. В зависимости от срочности заявки и суммы контракта банки предлагают такие способы получения обеспечения.

Электронный

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, заявки или возврата аванса выдается через сервис TenderHelp. Достаточно собрать и загрузить документы, зарегистрироваться на сайте и отправить заявку в банк. Сроки рассмотрения документов зависят от НМКЦ:

  • до 5 млн руб. - 3 часа;
  • до 15 млн — до 12 часов,
  • более 15 млн — 3 дня.

Банковская гарантия предоставляется также в электронном виде.

Классический

Если речь идет об оформлении обеспечения на крупную сумму (более 20 млн руб.) или на выдачу гарантий предусмотрен лимит, то все документы придется передавать сотруднику банка. Данный способ также применяют организации, у которых нет в линейке продуктов программ по ускоренной выдаче гарантий.

Ускоренный

Данный способ используют банки, которые желают привлечь новых клиентов. В специальных программах прописаны четкие условия «входа», фиксированный перечень документов, согласованные действия между отделами. При таких условиях срок оформления документов не превышает 5 дней, но и сделки рассматриваются в пределах 10-15 млн рублей.

Дополнительные условия

Залог запрашивается, если у компании неудовлетворительное финансовое состояние или обороты не соответствуют требованиям гарантии. Без залога представители малого и среднего бизнеса могут получить 500-700 тыс. руб. А вот поручительство собственников компании является обязательным условием у всех банков.

Открытие счета в банке и проведение по нему оборотов для некоторых организаций является одним из ключевых условий. Если оно не выполняется, то клиент может рассчитывать на сумму не более 10-15 млн. руб.

Документы

Рассмотрим основные документы, необходимые для оформления гарантии. Этот перечень не исчерпывающий, поскольку у каждого банка могут быть свои требования к клиенту.

  • Заявление о предоставлении гарантии.
  • Сведения о компании-заявителе.
  • Копия уставных, документов (ИНН, ОГРН).
  • Выписка из ЕГРЮЛ, полученная не более чем за 30 дней до подачи заявления.
  • Копии приказа о назначении руководителя.
  • Копии доверенностей.
  • Бухгалтерская отчетность: баланс и отчет о финансовых результатах; для ИП - налоговая декларация по УСН, выписка из книги учета доходов, декларация 3-НДФЛ).
  • Конкурсная документация, номер закупки, протокол о признании победителя, проект контракта.

Часть документов, например, выписка из ЕГРЮЛ, должна быть в актуальном состоянии. Поэтому активным участникам тендеров следует регулярно обновлять основной пакет документов.

Как выбрать банк?

Как уже говорилось ранее, не каждый банк может предоставлять гарантии. Поэтому изучив условия обслуживания в кредитной организации нужно проверить, числится ли она в реестре, утвержденном Минфином. При выборе конкретного учреждения нужно также обращать внимание на регион его присутствия. Даже если кредитное учреждение оформляет гарантии в электронном виде не факт, что оно сотрудничает с клиентами из других областей.

www.syl.ru

получение, стоимость, лимит, срок действия — Контур.Закупки

Что такое обеспечение в сфере госзакупок?

Один из принципов 44-ФЗ — ответственность за результат и эффективность закупки. Другими словами, госзаказчику нужны гарантии, что победитель тендера подпишет контракт и выполнит его с соблюдением всех заявленных условий.

Есть 2 вида гарантий для заказчика:

  • Обеспечение заявки – страховка на случай, если победитель откажется подписывать выигранный контракт.
  • Обеспечение исполнения контракта – страхует в ситуациях, когда поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия.

Обеспечить заявку или исполнение контракта можно двумя способами.

  • Внести залог денежных средств. Участник переводит указанную в закупке сумму на расчетный счет заказчика или электронной торговой площадки — в зависимости от вида процедуры. Деньги будут «заморожены» и возвращены после определения победителя тендера или выполнения всех условий контракта.
  • Предоставить банковскую гарантию. Банк возместит госзаказчику гарантийную сумму в случае ненадлежащего исполнения поставщиком своих обязательств. Банковская гарантия оформляется согласно требованиям 44-ФЗ, и поставщик платит банку за ее получение комиссию.

Что выбрать для обеспечения — денежный залог или банковскую гарантию — решает поставщик.

Когда предоставляется банковская гарантия?

Банковская гарантия для обеспечения заявки

Обеспечение заявки в виде банковской гарантии возможно только при участии в конкурсах или закрытом аукционе. Обеспечение составляет до 5% от начальной максимальной цены контракта: точная сумма всегда прописывается в закупочной документации.

Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не меньше двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок. По завершении процедуры комиссия за банковскую гарантию поставщику не возвращается.

Банковская гарантия при исполнении контракта в электронном аукционе или конкурсе

Победитель электронного аукциона обязан подписать контракт и предоставить банковскую гарантию в течение 5 календарных дней с даты размещения заказчиком контракта на официальном сайте госзакупок www.zakupki.gov.ru. При открытом конкурсе — в течение 10 календарных дней.

Размер обеспечения — до 30% от итоговой суммы контракта. В случае ненадлежащего исполнения контракта, банк выплатит заказчику за поставщика гарантийную сумму.

Если условиями контракта предусмотрен аванс, поставщик должен обеспечить его возврат. То есть сумма, на которую выдается гарантия, увеличивается на размер аванса. Если аванс расходуется не по назначению, банк возвращает госзаказчику денежные средства.

В любых указанных выше случаях банковская гарантия является безотзывной, действует в течение месяца с даты исполнения контракта и выдается без залога и обеспечения.

Когда заказчик вправе не требовать обеспечение контракта?

В 2015 году обеспечение требуется не для всех категорий поставщиков. 18 марта 2015 года вступило в силу постановление Правительства № 199, которое дает заказчикам право не требовать от победителя конкурса или аукциона финансового обеспечения контракта. Правило действует при проведении конкурсов, электронных аукционов, запросов предложений, в которых участвуют субъекты малого предпринимательства или социально ориентированные некоммерческие организации.

Когда заказчик может потребовать платеж по банковской гарантии?

  1. Победитель, выиграв тендер, отказывается от подписания контракта.
  2. Исполнитель не выполняет контракт или нарушает его условия. В этом случае заказчик должен в одностороннем порядке расторгнуть контракт или предоставить доказательства, что поставщик нарушает условия контракта.

По законодательству требование госзаказчика о платеже по гарантии является внесудебным, то есть его можно выдвинуть напрямую исполнителю контракта в течение 1 месяца после истечения срока исполнения контракта.

Получение банковской гарантии

Кто может выдавать гарантию?

Только финансовые учреждения, включенные в перечень Министерства Финансов РФ. Уточните заранее, есть ли в этом списке банк, в котором у вас открыт расчетный счет.

Что потребует от поставщика банк?

Чтобы успешно и быстро получить гарантию, узнайте заранее условия банка: сроки выдачи, размеры комиссии, список документов и прочее.

Репутация компании — одно из самых важных условий выдачи гарантии. Если фирма работает добросовестно, вовремя платит налоги и отчитывается в контролирующие органы, банковскую гарантию она наверняка получит.

Для предоставления гарантий большинство банков требуют от клиента такой же перечень документов, как для кредита:

  • учредительные документы (Устав, ОГРН, ИНН)
  • полная отчетность по финансовому состоянию и бухгалтерии за 1 год
  • заполненная предварительная заявка
  • конкурсная документация, протокол (при наличии) или ссылка на аукцион

Для многих банков важно, чтобы у участника закупки был открыт в нем счет. К этому тоже нужно быть готовым, чтобы не потерять время на переговоры с банками, в которых у вашей компании счета нет.

В банке, с которым уже налажены хорошие деловые отношения, оформление банковской гарантии может проходить по упрощенному сценарию. Как правило, для финансового анализа компании достаточно квартальной бухгалтерской отчетности.

Сколько стоит банковская гарантия?

Стоимость банковской гарантии определяется индивидуально и зависит от:

  • срока ее действия,
  • степени риска платежа по ней,
  • качества обеспечения регрессных требований банка к клиенту.

Как правило, комиссия за выдачу гарантии составляет от 1% до 5% от суммы требуемого обеспечения.

Срок получения составляет от 3 дней до 3 недель (в последнее время эти сроки сокращаются, поскольку банковская гарантия становится все более популярным банковским продуктом).

Лимит банковской гарантии

Перед участием в электронном аукционе или конкурсе можно заранее узнать, даст ли вам банк гарантию в случае победы. Для этого нужно обратиться в банк для установления лимита банковских гарантий. В этом случае банк запрашивает у вас копии документов и устанавливает лимит. Правда, нужно учесть два условия:

  • за установление лимита в некоторых банках придется заплатить — около 1% от суммы гарантии,
  • если в следующем квартале бухгалтерская отчетность ухудшится, банковскую гарантию вам не выдадут.

Установить лимит полезно. Во-первых, это позволит выяснить, стоит ли в принципе рассчитывать на получение банковской гарантии, а во-вторых, после вашей победы в тендере решение о выдаче гарантии банк примет гораздо быстрее.

Что делать, если осталась пара дней на получение?

Для победителя важно успеть получить банковскую гарантию вовремя. Если пропустить срок подписания контракта, есть риск попасть в реестр недобросовестных поставщиков. Как быть в этом случае?

Оформите квалифицированный сертификат электронной подписи и общайтесь с банком через интернет. Это гораздо быстрее и удобнее, чем подавать документы в бумажном виде.

Совет

Избегайте «серых схем» получения банковских гарантий, даже если вам обещают выдать гарантию за сутки. На практике заказчик легко вычислит, проверив информацию в Реестре банковских гарантий на официальном сайте zakupki.gov.ru. Будет еще хуже, если заказчик обнаружит, что гарантия недействительна, уже после того как вы начали исполнять контракт. В этом случае он будет обязан его расторгнуть, а вас ждет попадание в реестр недобросовестных поставщиков, штраф и неустойка за срыв контракта.

Если вы решили участвовать в электронных аукционах и конкурсах, детально изучите вопрос получения банковской гарантии, выясните лимит или рассчитайте стоимость обеспечения каждой конкретной закупки. При соблюдении условий договора претензий со стороны госзаказчика (а значит и выплат по вашей банковской гарантии) не будет.

zakupki.kontur.ru

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Сколько стоит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, документы для оформления, реестр банковских гарантий. Как получить банковскую гарантию в качестве обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ.

Получить банковскую гарантию Главная » Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия для обеспечения исполнения контракта

Банковская гарантия это основной способ внесения обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ.

В 2016 году банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта использовалась в 77,4% контрактов по 44-ФЗ.

Средняя сумма банковской гарантии в 2016 году составила 1,55 миллиона рублей, а сумма обеспечения денежными средствами всего 88 тысяч рублей. Разница в 17 раз!

Обеспечение контракта в виде денежных средств свыше 100 тыс. рублей оказалось для среднего поставщика непосильной ношей и был выбран более доступный способ обеспечения контракта в виде банковской гарантии. Для многих участников банковская гарантия — это единственный способ внести обеспечения контракта.

Срок выдачи банковской гарантии минимум на один месяц больше даты истечения контракта. В случае неисполнения контракта, заказчик имеет право обратиться в банк-гарант за выплатой денег. После чего банк взимает эту сумму с исполнителя, если конечно он полностью не обанкротился. Последний должен возвратить денежные средства банку или передать залог.

Как получить банковскую гарантию

Как оформить банковскую гарантию для обеспечения контракта. Механизм выдачи банковской гарантии для обеспечения контракта напоминает выдачу организации кредита. Получить банковскую гарантию могут индивидуальные предприниматели и юридические лица.

Минимальный срок с момента регистрации ИП или юрлица 6 месяцев. Не должно быть нулевой отчетности или убытков за последний квартал.

Чтобы получить банковскую гарантию предоставьте: реестровый номер закупки, проект контракта, бухгалтерский баланс за прошедший полный год и последние два квартала, включая отчет о прибылях и убытках.

Банк проверяет финансовое положение поставщика, его способность исполнить контракт. В определенных случаях банк для выдачи банковской гарантии может запросить залог, поручительство собственника как физического лица или потребовать открыть новый расчетный счет.

Дополнительно банк может запросить отчет о движении денежных средств. Потребуется заполнить анкету, возможно, объемную. Нужны данные учредителей. Все они должны быть резидентами, т.е. гражданами РФ.

Получить банковскую гарантию не резидентам, в том числе гражданам СНГ и таможенного союза очень сложно. 9 из 10 банков дают отказ.

Одно из распространенных требований к поставщику госзаказа — иметь хотя бы один исполненный контракт по 44-ФЗ или 223-ФЗ.

Документы предоставляются первоначально в виде сканированных копий, а при выдаче банковской гарантии потребуются оригиналы либо надлежащим образом подписанные квалифицированной электронной подписью копии.

Далее кредитный департамент банка оценивает платежеспособность организации, а служба безопасности «пробивает» учредителей.

Некоторые банки при небольших суммах банковских гарантий до одного или нескольких миллионов рублей применяет скоринговые модели. Это позволяет ускорить решение о выдаче банковской гарантии до нескольких часов.

Выдача банковской гарантии

После одобрения банк выставляет счет для оплаты банковской гарантии и присылает участнику госзаказа проект банковской гарантии для утверждения. После оплаты счета и утверждения текста банковской гарантии, кредитный комитет банка выносит решение об одобрении банковской гарантии.

Стороны банковской гарантии имеют непривычные названия:

  1. Кто такой гарант? Это банк, который гарантирует выплату за получателя гарантии.
  2. Кто такой принципал? Это поставщик, сторона, которая получает банковскую гарантию.
  3. Кто такой бенефициар? Это заказчик, который получит от банка-гаранта выплату, если принципал нарушит обязательства.

Реестр банковских гарантий

После выдачи банковской гарантии не позднее следующего рабочего дня банк включает данные банковской гарантии и ее копию в реестр банковских гарантий.

После чего банк должен предоставить поставщику выписку из реестра банковских гарантий.

Банковскую гарантию поставщик прикрепляет на электронной торговой площадке и подписывает ЭЦП.

Заказчик проверяет действительность банковской гарантии в реестре банковских гарантий, размещенном на официальном сайте. Срок рассмотрения банковской гарантии заказчиком — 3 рабочих дня.

Рекомендуем поставщику самостоятельно убедиться в наличии выданной банком гарантии в реестре до подписания контакта.

Получить банковскую гарантию

Стоимость банковской гарантии

Сколько стоит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта. Стоимость банковской гарантии обычно не превышает 5% от суммы обеспечения, что в 20 раз доступнее, чем отнести деньги в банк. Возврат банковской гарантии при исполнении контракта невозможен.

Стоимость банковской гарантии не возвращается поставщику, в отличие от денежного обеспечения контракта.

Но и хранение денежного обеспечения у заказчика не приносит дохода в отличие от размещения в банке. Те же 5% и больше составит упущенная выгода от заморозки средств, не говоря уже о том, что эти деньги могли бы работать в оборотном капитале компании и приносить десятки процентов в год.

Оформление банковской гарантии по шагам

Заниматься вопросом получения банковской гарантии стоит еще до подачи заявки на тендер. Вы можете не получить банковскую гарантию по госконтракту на заявленную сумму в связи с недостаточно сильным финансовым положением компании или отсутствием необходимых документов.

Шаг 1. Оценка банком-гарантом финансового положения организации

В первую очередь необходимо оценить, сможет ли компания получить гарантию и на какую сумму.

Для этого можно прислать финансовую отчетность за 5 последних кварталов на электронную почту [email protected] В письме укажите сумму банковской гарантии, на которую рассчитываете или, если тендер уже опубликован, вставьте ссылку на него.

Второй вариант — самостоятельно оценить свое финансовое положение.

Проверьте, соответствует ли организация основным требованиям, предъявляемым банками гарантами на получение гарантии:

  1. Срок регистрации организации (или ИП) не менее полугода
  2. Отсутствие нулей или убытков минимум за последние 1-2 квартала
  3. Отсутствие просроченных задолженностей по налогам и сборам

Это лишь общие требования. У разных банков они могут отличаться. Для подробного анализа лучше обратиться к нашим специалистам.

Шаг 2. Подготовка документов для получения банковской гарантии

Вопросом подготовки документов для получения гарантии также лучше озаботиться заранее. Часть из них необходимо будет запросить в налоговой, часть — в банке.

Сроки подготовки документов в этих организациях могут доходить до 10 дней. Список документов для получения банковской гарантии приведен ниже.

Документы для получения банковской гарантии, которые должны быть в организации
  1. Устав со всеми изменениями и дополнениями.
  2. Свидетельства о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на учет (ИНН).
  3. Документы, подтверждающие полномочия лиц, которые имеют право выступать от имени организации и подписывать договоры (решение уполномоченного органа о назначении на должность руководителя, приказ о вступлении в должность руководителя, приказ о назначении на должность главного бухгалтера/или о возложении функций главного бухгалтера на руководителя/ или договор на бухгалтерское обслуживание).
  4. Копия свидетельства на право собственности помещений, используемых для осуществления деятельности предприятия или копия договоров аренды.
  5. Карточка с образцами подписей и оттиском печати из банка.
Документы для банковской гарантии, которые нужно запросить в бухгалтерии
  1. Бухгалтерская отчетность за 5 (пять) последних кварталов. Для основной системы налогообложения необходимо предоставить все пять форм отчетности, для упрощенной – только две.
  2. Анализ счетов 50 и 51 (иногда может потребоваться также анализ других счетов (60, 62, 76, 66, 70 и др.). Их подготовка в бухгалтерии не займет много времени.
  3. Декларации по налогу на прибыль и НДС за 5 последних отчетных периодов. Для упрощенки – декларация за последний финансовый год.
Документы для банковской гарантии, которые нужно запросить в налоговом органе
  1. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
  2. Акт сверки расчетов по налогам и сборам. Данный документ возможно получить в электронном виде.
  3. Справка о расчетных счетах, открытых в банках на момент подачи заявки.

Список достаточно большой, но не переживайте, большинство из этих документов должны быть в бухгалтерии организации и среди уставных документов и только некоторые документы потребуется подготовить, чтобы ее получить.

Будьте осторожны, если кто-то предлагает получить банковскую гарантию всего по нескольким документам. Скорее всего такая банковская гарантия будет неофициальной. Это просто листок бумаги, который ничего не стоит.

Подобная гарантия не будет зарегистрирована в реестре банковских гарантий на официальном сайте закупок, ее не примет заказчик. Деньги, заплаченные за «серую» банковскую гарантию, будут выброшены на ветер.

Подумайте сами, банк-гарант, в случае невыполнения вами контракта, должен будет перечислить заказчику сумму обеспечения. Это не те деньги, которые вы ему заплатили, а гораздо большая сумма. Вряд ли банк будет раздавать такие поручительства, не проверяя и не покрывая свои риски.

Шаг 3. Согласование проекта банковской гарантии и оплата на банк

Вы предварительно получили подтверждение о том, что организация сможет получить банковскую гарантию, еще до победы. Большую часть документов уже подготовили. Как только тендер выигран, вы высылаете нам полный комплект документов.

В течении нескольких дней банки — партнеры проводят проверку организации, утверждают выдачу банковской гарантии и ее условия. От части банков, возможно, будет отказ.

В итоге из оставшихся предложений выберите лучшее, подпишите договор и оплатите счет.

Шаг 4. Получение банковской гарантии

На следующий день после оплаты счета и предоставления оригиналов документов можно получить банковскую гарантию. Весь процесс получения банковской гарантии занимает не более 5 дней. Мы учитываем сроки, утвержденные законодательством, и в случае необходимости стремимся ускорить процесс.

Почему стоит работать с нами?

  • Мы начинаем работать с Клиентом еще до подачи заявки на тендер.
  • Условия банка и наши условия, как агента этого банка, для вас одинаковые. Банк — это структура, где процесс выдачи банковских гарантий автоматизирован и им не интересна Ваша конкретная ситуация. Не ждите в банке индивидуального подхода и разъяснения причин отказа.
  • В связи с политикой, проводимой Министерством финансов, на рынке банковских гарантий сложилась такая ситуация, когда спрос превышает предложение. Поэтому банки не заинтересованы в каждом клиенте, своих клиентов они всегда получат.
  • Вы не сможете подать заявки в такое количество банков, с которыми мы работаем. Через нас увеличиваются шансы срочно получить банковскую гарантию даже при большом количестве отказов от банков.
  • Если сумма банковской гарантии менее 15 млн рублей, можно получить банковскую гарантию без покрытия или залога, поручительства и открытия счета.

Получить банковскую гарантию

Банковская гарантия — требования и условия получения

Получить банковскую гарантию могут юридические лица и индивидуальные предприниматели, у которых:

  • Регистрация – не менее 6 (шести) месяцев
  • Отсутствуют убытки за последний отчетный период
  • Выручка за последние два отчетных периода
  • Отсутствует просроченные задолженности: дебиторская и кредиторская, перед бюджетами, по заработной плате

Документы для оформления банковской гарантии

  1. Анкета
  2. Бухгалтерская отчетность
  3. Свидетельства о государственной регистрации и постановке на учет
  4. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП
  5. Документы удостоверяющие личность (паспорта) доверенных лиц
  6. Карточка с образцами подписей
  7. Документ, подтверждающий местонахождение клиента – юридического лица, например, договор аренды (субаренды).

Для принятия предварительного решения о получении банковской гарантии предоставьте бухгалтерскую отчетность за прошлый год и 2 последних квартала (или 5 последних кварталов).

Для ускорения работы отправитьте нам документы на электронную почту [email protected]

Опасайтесь подделок банковской гарантии!

Основные признаки обмана:

  • Выдача банковской гарантии за несколько часов или в течение дня
  • Требование неполного пакета документов, по которым банк не может и не собирается проводить анализ
  • Оплата на счет организации, а не банка напрямую
  • Банковская гарантия выдается организацией, название которой похоже на название банка
  • Положительный ответ по банковской гарантии вы получаете по телефону или с частного e-mail адреса

Подробнее: Как отличить настоящую банковскую гарантию от подделки.

Получить банковскую гарантию

На что смотрит банк, рассматривая вашу компанию

Банк проверяет компанию, подавшую заявку на банковскую гарантию, по следующим направлениям:

  • финансовая устойчивость;
  • кредитная история;
  • характер кредиторской и дебиторской задолженности;
  • продолжительность и профессиональность деятельности.

В некоторых случаях банк может попросить дополнительные документы. В случае принятия положительного решения по гарантии оформляется договор с банком, в котором определены все условия банковской гарантии, основные положения государственного контракта.

Преимущества банковской гарантии

  • Экономия. Вы не замораживаете оборотные средства.
  • Снятие ограничений. Участвуйте в большем количестве тендеров одновременно
  • Минимизация рисков. Риск невыполнения контракта ложится на банк
  • Быстрое оформление гарантии. Решение уже в первый день, выдача на третий день.

Время, в течение которого поставщик должен предоставить  банковскую гарантию, ограничено законодательно.

Не стоит тянуть с заявкой на получение банковской гарантии и рисковать срывом заключения контакта и попаданием в РНП.

Получите официальную банковскую гарантию

Официальная банковская гарантия. Выданные нами банковские гарантии зарегистрированы в реестре банковских гарантий официального сайта закупок и проходят проверку заказчиком.

Только крупные устойчивые банки-партнеры, имеющие лицензию ЦБ РФ на данный вид деятельности, состоящие в реестре Минфина РФ и уполномоченные на выдачу банковских гарантий.

Ускоренное оформление гарантии. Проверка документов и принятие решения в кратчайшие сроки. Экспресс-гарантия для компаний, сроки предоставления гарантии к тендеру для которых почти вышли.

Лучшие условия для наших постоянных клиентов. Минимальный комплект документов, минимальная комиссия, утвержденный лимит, в рамках которого можно постоянно получать банковские гарантии.

Получить банковскую гарантию

Банковская гарантия на обеспечение контракта

Белая банковская гарантия

В день выдачи банковская гарантия появляется в реестре на официальном сайте zakupki.gov

Без комиссии

Оплата происходит напрямую на банк-гарант без комиссии за оформление

Кредитный лимит

В рамках кредитного лимита мы сможете получать гарантии без нового оформления

Получить банковскую гарантию

; Открытые торги «Открытые торги» — одна из ведущих компаний России, специализирующихся на тендерном сопровождении. Мы открываем новые возможности для реализации товаров, работ и услуг для российских и международных компаний. К нам обращаются компании, как без опыта участия в тендерах, так и имеющие развитые тендерные отделы. Мы помогаем решить конкретные задачи здесь и сейчас, а также сформировать видение на будущее, сэкономить время и ресурсы. Контакты:

; Адрес: ул.Стромынка, д.13а 107014 Москва,

Телефон:+74952680544,

Телефон:88005556649,

E-mail: [email protected]

open-torg.ru

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Электронный аукцион на государственный контракт определением победителя не завершается.

Перед подписанием контракта Заказчику требуется предоставить подтверждение благонадежности Поставщика, то есть требуется подтверждение исполнения условий контракта.Требования, предъявляемые к обеспечению государственного контракта, указаны в Федеральном законе № 44-ФЗ.

Обычный размер обеспечения по государственному контракту составляет до тридцати процентов максимальной / начальной суммы контракта. Этот размер устанавливается Заказчиком индивидуально для каждой закупки и изначально закладывается в условия электронных торгов.

Если у Поставщика имеется в наличии необходимая сумма, опрос решается без осложнений. В противном случае важным подспорьем может стать банковская гарантия. Гарантия предоставляется, как следует из названия, банком, если необходимая сумма (в большинстве случаев речь идет не об одном миллионе рублей) у Поставщика отсутствует.

В банковской гарантии указываются все существенные условия государственного контракта: полные наименования как Поставщика, так и Заказчика, предмет контракта, срок действия контракта, срок действия гарантии, размер обеспечения контракта. После надлежащего оформления банковской гарантии, ее копию, заверенную ЭЦП, Заказчик присоединяет к электронной версии договора.

Согласно ФЗ 44, при сумме государственного контракта менее пятидесяти миллионов рублей денежное обеспечение Заказчик может устанавливать на своё усмотрение. А при сумме контракта более пятидесяти миллионов рублей, обеспечение государственного контракта в денежном виде является обязательным.

Даже при наличии у организации – победителя аукциона денежных средств на счетах, большинство предпочитает пользоваться Банковской гарантией. Механизм предоставления данной услуги налажен, она предоставляется большинством банков. При этом Поставщик предоставляет Заказчику надёжное обеспечение исполнения условий договора, а собственные деньги из оборота не выводятся, они остаются для текущей деятельности.

Особенности государственного контракта с выплатой аванса

Согласно требований, изложенных в Федеральном законе ФЗ 44, если в условиях договора заложена выплата аванса Заказчиком Поставщику, то размер обеспечения по контракту обязательно должен превышать сумму аванса. В случае, если размер аванса по договору превышает тридцать процентов максимальной / начальной стоимости государственного контракта, тогда сумма обеспечения также обязательно увеличивается. При этом её размер в обязательном порядке будет превышать размер аванса, но не более, чем на двадцать процентов.

В таком случае банковская гарантия может спасти Поставщика от более чувствительного замораживания своих денежных потоков.Дополнительные требования гарантии

Если предметом государственного контракта является закупка дорогостоящего оборудования (к примеру, медицинского) или приобретение нового автотранспорта, и при этом максимальная / начальная цена государственного контракта составляет не менее пятидесяти миллионов рублей, то к Поставщику применяют дополнительные требования. Эти требования выражаются в предоставлении Поставщиком обязательной банковской гарантии на товар в сумме от двух до десяти процентов от максимальной / начальной цены контракта на весь период действия государственного контракта.

Возврат обеспечения по государственному контракту

После полного выполнения обязательств по государственному контракту и отсутствии претензий от Заказчика к Поставщику, Заказчик возвращает Поставщику обеспечение по договору в случае, если им выступали денежные средства. Однако, учитывая, что на уровне федерального законодательства этот вопрос окончательно не урегулирован, сторонам необходимо все условия возврата денежных средств учитывать при составлении договора.

Если обеспечением договора выступала банковская гарантия, вопрос с возвратом не стоит вообще, ведь банковская гарантия выдается на конкретный срок – на весь период действия государственного контракта.

Если обеспечение контракта оформлено в виде банковской гарантии, и контракт был не исполнен, Заказчик обращается в банк, который предоставил гарантию, за выплатой гарантированного обеспечения. В этом случае банк взимает деньги с Поставщика своими силами – как правило, забирает залоговое имущество, если Поставщик к этому моменту не обанкротился.

Копируя материалы с нашего сайта, не забывайте указывать ссылку на источник.Все права защищены © 2014-2016 Сопровождение тендеров от Good-tender.Ru

good-tender.ru

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ

Федеральный закон № 44-ФЗ предусматривает финансовую ответственность поставщика (исполнителя, подрядчика) по государственному контракту в форме: залога денежных средств, в том числе в форме вклада (депозита), договора поручительства или безотзывной банковской гарантии, выданной банком или иной кредитной организацией. В соответствии с Законом именно за заказчиком остается право выбора: установить требование о финансовой ответственности в документации по торгам (за исключением случаев размещения заказов на суммы, превышающие 50 млн руб.), в которых это требование является обязательным, или нет.

Размер обеспечения исполнения контракта согласно положениям Закона о государственных закупках не может превышать 30 % начальной (максимальной) цены контракта (цены лота), указанной в извещении. В случае если начальная (максимальная) цена контракта (цена лота) превышает 50 млн рублей, заказчик обязан установить требование обеспечения исполнения контракта в размере от 10 до 30 % начальной (максимальной) цены контракта (цены лота), но не менее чем в размере аванса (если контрактом предусмотрена выплата аванса), или в случае если размер аванса превышает 30 % начальной (максимальной) цены контракта (цены лота), в размере, не превышающем на 20 % размер аванса, но не менее чем размер аванса.

Очередные поправки, внесенные в ФЗ № 44 дополнительно позволили заказчику устанавливать дополнительные обязательства по контракту, которые должны быть обеспечены, так, в случае размещения заказа на поставки новых машин и оборудования, начальная (максимальная) цена контракта (цена лота) на поставки которых составляет 50 млн рублей и более, поставки медицинского оборудования заказчик в обязательном порядке должен определить такие обязательства.

Законодатель предоставил возможность победителю по торгам самостоятельно принимать решение, какую из трех существующих форм обеспечения исполнения контракта ему использовать в качестве гарантии, подтверждающей надлежащее исполнение контракта.

В соответствии со ст. 368 ГК под банковской гарантией понимается выданное гарантом по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями гарантии денежную сумму по представлении последним письменного требования о ее уплате. Содержанием обязательства по гарантии всегда является надлежащее исполнение принципалом его обязательства перед бенефициаром. Другими словами: победитель по торгам передает заказчику перед заключением контракта банковскую гарантию, выданную банком, как обеспечение исполнения обязательств по контракту.

Банковские гарантии в зависимости от необходимости предоставления залога делятся на обеспеченные и необеспеченные. Для получения обеспеченной банковской гарантии победителю торгов необходимо предоставить в банк или иное кредитное учреждение какой-либо залог в обмен на сумму обязательств, которые должны быть обеспечены. В качестве такого залога может служить любое имущество поставщика (исполнителя, подрядчика), например, недвижимость, оборудование, товары в обороте, ценные бумаги и иные активы организации. Необеспеченная банковская гарантия требует от принципала только письменного обязательства гаранта. Практика показывает, что в большинстве случаев выдаются гарантии под обеспечение. Необеспеченные гарантии выдаются крайне редко и лишь тем организациям участников торгов, которые имеют положительную кредитную историю и хорошее устойчивое финансовое положение. Со стороны банка это естественно, понятно и логично, поскольку банку совершенно ни к чему идти на необоснованный риск.

Ни для кого не секрет, что получение банковской гарантии для исполнителя по контракту зачастую вызывает определенные сложности. Как правило, затруднения начинают возникать уже на самом первоначальном этапе, когда перед поставщиком (подрядчиком, исполнителем) стоит задача выбора, в какой банк обратиться с просьбой о получении данного вида обеспечения на максимально выгодных для организации условиях. Данная проблема настолько актуальна, что на нее даже в 2010 году обратил свое внимание президент РФ Дмитрий Анатольевич Медведев. По словам главы государства, «...чтобы получить банковскую гарантию, победителю по государственному контракту за ней еще надо побегать, доказать банку, что ты можешь такую гарантию получить...». Кроме того, к сожалению, не все банки, в которых обслуживаются юридические лица, участвующие в госзаказе, оказывают услуги по выдаче банковских гарантий.

Предоставление обеспечения исполнения контракта гарантирует заказчику, что государственный контракт будет исполнен поставщиком (подрядчиком, исполнителем) надлежащим образом, что он будет защищен от недобросовестных поставщиков, но такая гарантия с практической точки зрения является весьма условной.

Основной смысл предоставления банковской гарантии заключается в том, что финансовые организации, в частности банки или иные кредитные учреждения, предлагая такой вид обеспечения контракта, по логике вещей принимают на себя возможные финансовые риски поставщиков (подрядчиков, исполнителей), которые могут возникнуть в ходе исполнения контрактов. Именно поэтому «кредиторы» вынуждены осуществлять многоуровневую проверку организаций принципалов на их надежность и готовность выполнить условия государственного контракта. В связи с этим каждому потенциальному участнику размещения заказа важно понимать, какими критериями будут руководствоваться банки при принятии соответствующего решения.

Обращаясь в банк или иные кредитные учреждения с просьбой о выдаче банковской гарантии, исполнитель по контракту передает финансовому органу в залог движимое или недвижимое имущество, приравненное по стоимости к сумме обязательств, которые должны быть обеспечены, а также сумму вознаграждения, определенную банком за предоставление такой услуги. Таким образом, все возможные финансовые риски в случае ненадлежащего исполнения контракта победителем торгов несет сам поставщик, т. е. выплачивать заказчику сумму денежных средств, определенную банковской гарантией, будет банк в случае ненадлежащего исполнения государственного контракта, но дальнейшее взыскивание этих денег банк будет осуществлять с поставщика (исполнителя, подрядчика) посредством «заложенного» имущества.

Банки и иные кредитные организации выносят вердикт в пользу выдачи банковской гарантии на основании осуществленного детального анализа пакета необходимых документов и сведений, которые им предоставил победитель торгов. При принятии этого решения банки в первую очередь обращают внимание на:

- наличие у поставщика (подрядчика, исполнителя) соответствующих финансовых и трудовых ресурсов;

- наличие технологического оборудования и других составляющих для производства товаров, выполнения работ и оказания услуг, являющихся предметом контракта;

- легальность создания и регистрации организации поставщика (подрядчика, исполнителя) в налоговом органе;

- полномочия должностных лиц и др.

Как правило, банки в большинстве своем выдают банковские гарантии стабильным финансово устойчивым организациям.

Банковская гарантия может начинать действовать непосредственно со дня ее выдачи, с какой-то определенной даты, заявленной победителем торгов, а также с момента ее получения государственным или муниципальным заказчиком. Она выдается принципалу в одном экземпляре, который передается заказчику, а после успешного исполнения контракта государственный заказчик возвращает ее исполнителю по контракту, который передает ее банку в обмен на заложенное имущество.

Приведем случаи, при которых банк не должен оплачивать заказчику обеспечение исполнения контракта, если даже у него возникли на то основания: если срок гарантии по контракту истек и если требование заказчика об оплате или представленные им документы не соответствуют условиям выплаты банковской гарантии. Иных оснований, по которым бы банк отказал заказчику в выплате гарантии, нет.

Механизм выдачи банковских гарантий на сегодняшний день у всех банков схож, в общем его процедура напоминает процесс выдачи кредита. Так, например, одни банки осуществляют выдачу гарантий посредством открытия депозитного счета на сумму банковской гарантии, так называемого депонирования, залогового обеспечения (т. е. в обмен на движимое и недвижимое имущество с применением специальных справочных коэффициентов), другие — в форме векселя (ценной бумаги, имеющей номинал), выполняющего роль депозитного сертификата на сумму обеспечения контракта. Вексель приобретается участником торгов в том случае, если его организация в состоянии обеспечить такую сделку наличными средствами. В обмен на это долговое обязательство банк предоставляет поставщику (исполнителю, подрядчику) банковскую гарантию, которую победитель торгов в свою очередь передает заказчику. После добросовестного исполнения обязательств по контракту поставщик (исполнитель, подрядчик) возвращает банковскую гарантию банку в обмен на вексель.

При этом плата за предоставление таких услуг у каждого отдельного банка тоже рассчитывается по-разному. Сумма единовременной комиссии за предоставление банковской гарантии зависит от ряда факторов:

- от суммы обеспечения контракта

- от срока исполнения обязательств по контракту

- от финансовой состоятельности организации победителя торгов.

В среднем размер единовременной комиссии варьируется от 2 до 7 % годовых.

Для получения банковской гарантии исполнитель по контракту должен подготовить соответствующий минимальный пакет документов, как правило, в него входят:

- Заявление о предоставлении банковской гарантии (два экземпляра, один заполняется и подписывается, второй неподписанный)

- Копия Учредительного договора (при наличии)

- Копия Устава (и изменения к нему).

- Копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице.

- Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица.

- Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет.

- Копию бухгалтерской отчетности предприятия (ф.1 и ф.2) — за 5 последних отчетных периодов (с отметкой ИФНС либо с протоколом, подтверждающим факт передачи данных по каналам электронной связи в налоговые органы либо с копией квитанции Почты России, подтверждающей факт отправки), заверенная печатью принципала; расшифровка дебиторов и кредиторов (наиболее крупные) с указанием размера задолженности, наименования организации, срока погашения по договору по состоянию на последнюю отчетную дату.

- Копии приказа о назначении руководителя и главного бухгалтера, заверенные печатью организации.

- Копия решения (протокол собрания) участников согласно требованиям Устава предприятия о согласии на совершение крупной сделки (если сделка крупная).

- Копии лицензий и разрешений на осуществление лицензируемых видов деятельности.

- Справки из коммерческих банков об оборотах по расчетному счету за прошедший и текущий годы (с помесячной разбивкой) и с информацией о наличии (отсутствии) ссудной задолженности (просроченной ссудной задолженности) и качестве обслуживания долга.

- Выписка из ЕГРЮЛ (сроком выдачи не менее 6 месяцев).

- Извещение, аукционная, конкурсная документация, протоколы, государственный или муниципальный контракт или проект государственного или муниципального контракта.

Решение по поводу предоставления или отказа в получении банковской гарантии, как правило, принимается кредитным комитетом банка в срок от 7 рабочих дней до двух и более недель, что иногда абсолютно неприемлемо для победителя по торгам, потому что у него есть четко регламентированный срок для подписания контракта, не уложившись в который он будет признан уклонившимся от заключения государственного контракта. Поэтому каждый потенциальный победитель торгов должен осознавать всю ответственность, которая ложится на его плечи при выборе данного вида обеспечения контракта.

ОФОРМИТЬ ЗАЯВКУ

www.gosroszakaz.ru

Образец банковской гарантии на обеспечение исполнителя контракта

Среди компаний, которые постоянно занимаются контрактами и торгами, довольно актуален вопрос о банковской гарантии. Кроме того, иногда остро встает вопрос именно об обеспечении исполнения договора. Рассмотрим с точки зрения законодательства вопрос о гарантиях банка на обеспечение исполнения заказа.

Определение

Банковская гарантия представляет собой обязательство финансовой организации (гарант), составленное в письменной форме, в уплате денежных средств лицу (бенефициар), согласно условиям соглашения, если исполнитель (принципал) не выполняет установленных требований и обязательств.

Как видно из определения, в соглашении всегда участвуют три стороны. Принципалэто участник закупки или продавец услуги, бенефициарзаказчик государственного учреждения, гарантфинансовое учреждение.

Согласно закону ФЗ-44 государственные и муниципальные организации во время торгов принимают ручательства только от тех банков, которые входят в реестр Минфина.

Этапы оформления и порядок предоставления

Чтобы получить банковское поручительство организация должна обратиться либо в финансовую организацию, где открыт расчетный счет компании, либо в иное финансовое учреждение из списка Минфина, либо к кредитному брокеру.

Если организация постоянно имеет необходимость в документе на обеспечение исполнения контракта, то лучше всего оформить возобновляемую линию на такие поручительства.

Для того чтобы оформить соглашение о гарантии, необходимо:

  • Копии учредительных документов;
  • Бухгалтерская и налоговая отчетность за последние несколько лет;
  • Иные документы, которые запросит банк.

После проверки банком финансовой стабильности фирмы, принимается решение о выдаче гарантии или отказе.

Если банк вынес положительное решение, то между сторонами определяются основные условия ручательства:

  1. Оговариваются сроки, сумма, отлагательные условия, условия безотзывности и т.п.;
  2. Указываются требования конкурсной документации заказчика;
  3. Согласуется окончательный вариант договора;
  4. Оформляется бумажный вариант оговоренных условий;
  5. Оплачиваются услуги банка;
  6. Выданная гарантия включается в список всех гарантий;
  7. Гарантия передается на проверку заказчику лично, либо в случае электронных торгов в электронном виде.

Заказчик, согласно закона, имеет в распоряжении три дня для рассмотрения договора и его исправления. Если есть претензии, то заказчик в письменном виде обязан уведомить, что его не устраивает. А не устраивать может только один фактнесоответствие требованиям закона о контрактной системе.

Если документ не принимается, то принципал может войти в список недобросовестных исполнителей и быть лишенным права выходить на торги в течение нескольких лет.

Образец банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта по форме 44-ФЗ

Как таковой единой формы документа нет. Но есть предписания законодательства и нормативных актов, где указано, какая информация должна содержаться в бланке.

Для того, чтобы посмотреть как выглядит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, образец которой выложен на официальном сайте госзакупок, надо обратиться к общероссийскому реестру банковский гарантий.

На сайте госзакупок нужно в левом столбце открыть раздел Реестры и выбрать пункт Реестр банковских гарантий (44-ФЗ). Далее в открывшемся центральном окне нужно найти и открыть ссылку Документы.

Здесь появится информация о банковских гарантиях и ссылка Показать детальную информацию. Ниже этой ссылки будет строка с прикрепленным сканом соглашения. Чтобы его скачать, нужно нажать на иконку с картинкой около названия.

Видео: Когда необходимо обеспечение исполнения контракта
Пакет документов

Для того, чтобы получить гарантию от банка, необходимо собрать не маленький пакет документов:

  • Устав организации;
  • Документы учредителей и полная информация о них;
  • Бухгалтерский баланс за прошедшие пять месяцев;
  • Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности;
  • Отчет по убыткам и прибыли организации;
  • Справки о наличии или отсутствии долгов перед бюджетом, по заработным выплатам;
  • Сводные документы по финансовому обороту;
  • Заполненные анкеты и заявки на предоставление гарантии.

Кто может получить компенсационные выплаты по вкладам в Сберегательном банке Российской Федерации и как рассчитываются коэффициенты? Читать статью, компенсация по вкладам.

Узнайте о плюсах и минусах мультивалютных вкладов далее.

Сроки и цены

Оформляя банковскую гарантию как контрактное обеспечение, нужно учитывать, что срок действия договора должен превышать срок контракта минимум на месяц, т.е. соглашение не может закончиться раньше, чем контракт.

Сроки выплаты денежных средств бенефициару не должны превышать установленных аукционными требованиямипять дней. Требование об оплате может быть отправлено почтовым уведомлением в рамках указанных сроков.

Сроки оформления банковского поручительства и его размещение в общем реестре не должны превышать сроков до момента заключения договора: 10 дней для конкурсов, до 20 дней для аукционов.

Стоимость оформления зависит от ставок банка, но в среднем колеблется от 3 до 10 процентов от суммы контракта. Сумма обеспечения должна быть установлена заказчиком в документах о закупке и менять ее никто не имеет права, даже если на торгах цена была значительно снижена.

Взаимоотношение сторон

Учитывая нормативные стороны ГК РФ, в соглашении о гарантии участвует три стороны:

  1. Принципал. Клиент банка, будущий исполнитель, которому выдается гарантия;
  2. Бенефициар. Заказчик, который в случае невыполнения требований получает гарантированные выплаты.
  3. Гарант. Финансовое учреждение, выдающее банковскую гарантию.

При заключении соглашения присутствия заказчика не требуется. Но после того как на торгах исполнитель предоставляет гарантию, заказчик имеет право, в случае невыполнения установленных требований и условий, потребовать выплату денежных средств, а также неустойку, если банк нарушил сроки выплаты.

Данное условие должно присутствовать в каждом соглашении.

Интересен фактне считается нарушением, если заказчику не было предоставлено соглашение в бумажной форме, но оно должно быть записано в общероссийском реестре и соответствовать требованиям российских законов.

Бухгалтерские проводки

Как таковых налоговых последствий для бенефициара после выплаты ему банком гарантийных денег нет.

Заказчик должен сделать записи по дебетовому счету 51 Расчетные счета и кредитному счету 76 Расчеты с разными дебиторами и кредиторами.

Долг исполнителя, который списывается за счет банка, должен отражаться по дебетовому счету 76 вместе с кредитом счета учета задолженности, выбирая вид обязательства.

Прекращение действий

Прекращение действия банковского поручительства регламентирует ст. 378 ГК РФ.

Здесь указаны случаи, которые способствуют аннулированию соглашения:

  • Выплата указанной гарантийной суммы;
  • Окончание срока действия соглашения;
  • Отказ заказчика от прав по договору.

В первых двух случаях сам документ возвращать не нужно, а в третьем случае заказчик должен написать письменное уведомление в банк и вернуть свой экземпляр соглашения.

Банковская гарантия как обеспечение исполнения контракта используется довольно часто среди фирм. Этому способствуют урегулированные нормы законодательства, быстрое и доступное оформление.

Безотзывная банковская гарантия

Такой вид обеспечения считается самым надежным, так как данный документ подразумевает, что финансовое учреждение не имеет право отзывать его ни при каких обстоятельствах. Другими словами, гарант обязан выполнить все условия соглашения в полном объеме.

Согласно ст.378 ГК РФ, обязательства банка перед заказчиком теряют силу, когда:

  1. Банк выплатил всю сумму, которая была гарантирована;
  2. Закончился срок действия гарантийного обязательства;
  3. Бенефициар сам отказался от своих прав;
  4. Взаимное соглашение банка и заказчика о прекращении действия договора.
Основания для отказа в принятии банковской гарантии

Основанием для отказа в принятии банковского поручительства можно считать следующее:

  • Отсутствие информации о документе в общероссийском реестре;
  • Нарушение условий, указанных в ч.2 и ч.3 ст.45 ФЗ-44;
  • Несоответствие договора тем требованиям, которые сдержаться в документе об осуществлении закупки, проекте аукциона, который заключается с одним исполнителем.

Если заказчик не принимает банковское поручительство, он должен в течение трех дней уведомить лицо, предоставившее документ, о причинах отказа.

Реестр банковских гарантий

Обязательным условием предоставления поручительства в качестве обеспечения является включение ее в общий реестр, находящийся в единой информационной системе. Если документ содержит государственную тайну, он включается в закрытый реестр.

Перед тем как выдать соглашение исполнителю, банк предоставляет ему выписку из данного реестра.

Гарант обязан внести сведения не позднее одного дня с момента оформления. Ведение самого реестра и размещение его в ЕИС осуществляет федеральное казначейство.

В реестры включается следующая информация:

  1. Название, место нахождения финансового учреждения, который является гарантом, его ИНН;
  2. Название, место нахождения исполнителя, его ИНН;
  3. Сумма, прописанная в договоре;
  4. Срок соглашения;
  5. Копия гарантии;
  6. Другие документы, список которых установлен Правительством РФ.
Преимущества и недостатки

К положительным сторонам гарантии как средства обеспечения контракта можно отнести:

  • Быстрое оформление;
  • Четкие требования, предъявляемые исполнителю;
  • Приемлемая цена гарантии по отношению к контрактной цене;
  • Определение условий соглашения в зависимости от требований заказчика.

К отрицательной стороне можно отнести требование банка предоставить информацию о финансовой устойчивости компании-исполнителя.

Банковская гарантия как обеспечение контракта очень удобный инструмент для исполнителей и заказчиков, которые участвуют в торгах. Ссылаясь на нормативные акты, соглашение обеспечивает надежность сделки и ее законность.

Случайно подобранные статьи:

Банковские гарантии и обеспечение контрактов

Статьи, которые будут вам интересны:

cdosfera.ru


Смотрите также