Как перевести деньги с карты виза сбербанк на карту виза втб


Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту Мир

Уже давно те, кто оценил удобство пользования банковскими пластиковыми картами, имеют в бумажнике на одну, а две и больше карт. Такие ситуации, когда необходимо осуществить перевод с карты на карту, встречаются достаточно часто, причем это может быть как перевод между своими счетами и картами, или отправка денег на карту другого владельца.

 

Значительную часть банковских карт, находящихся на руках у пользователей, составляют карты Сбербанка, поэтому здесь мы поговорим о том, как можно быстро и удобно перевести деньги с карты Сбербанка на карту Сбербанка.

  1. Как перевести деньги с карты Сбербанк на карту Сбербанк через интернет.

Перечислить деньги с банковской карты без комиссии можно через интернет-банкинг Сбербанк-онлайн. Если вы зарегистрированы в этой системе, вам нужно зайти в личный кабинет, ввести пароль и подтвердить вход комбинацией цифр, высланных вам по СМС. Дальше все зависит от того, нужно ли вам перевести деньги со своей карты Сбербанка на свою карту Сбербанка, или же это будет перевод другому клиенту банка.

  • Чтобы перевести деньги между своими картами, во вкладке «Переводы и платежи» выберите раздел «Перевод между своими счетами и картами». Таким образом, вам доступен как перевод денег с карты на карту по номеру карты, так и переслать деньги с карты на счет, к которому привязана банковская карта, или наоборот, со счета осуществить перевод на карту. В этом разделе вы выбираете устраивающий вас вариант перевода (перечислить деньги со счета на счет, с карты на карту, с карты на счет или со счета на карту), и указываете сумму перевода. Нажимаете кнопку «Перевести» и подтверждаете операцию, введя в открывшемся окне код, полученный через СМС сообщение.
  • Чтобы перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого клиента Сбербанка, воспользуйтесь разделом «Перевод клиенту Сбербанка». В этом разделе выберите, каким путем вы хотите осуществить перевод между картами Сбербанка. Для вас доступны три варианта – перевод по номеру карты, перевод на карту Сбербанка по номеру телефона, привязанного к карте, или перевод по счету карты. Выбираете устраивающий вас вариант, вносите данные карты/счета или номер телефона получателя платежа, карту списания и сумму перечисляемых средств. Так же подтверждаете перечисление нажатием кнопки «Перевести» и вводом кода, полученного по СМС.

Комиссия за перевод между картами Сбербанка через Сбербанк-онлайн не взимается. Деньги с карты на карту Сбербанка при этом способе перевода приходят в течение нескольких минут.

  1. Как перевести деньги с карты на карту Сбербанк, с помощью телефона.

Сервис «Мобильный банк» позволяет своим пользователям отправить перевод на карту двумя путями.

  • Если ваш телефон и оператор поддерживает возможность отправки USSD-команд, вы можете:

Для перевода денег по номеру карты:  отправить на номер 900 команду следующего содержания: «*900*11*хххх*уууу*сумма#вызов». Здесь хххх – 4 последние цифры карты списания, а уууу – последние 4 цифры карты получения платежа.

Чтобы произвести оплатупо номеру телефона, к которому привязана карта: «*900*12*Т*сумма#вызов», где Т – номер телефона получателя, набранный без восьмерки.

  • Как пополнить счет карты сбера, отправив СМС сообщение на номер 900? Переведите деньги на номер карты, отправив сообщение: «perevod номер карты сумма платежа», разделив все значения пробелами. Возможно отправление платежа на карту по номеру теелфона, в этом случае ваше сообщение будет выглядеть так: «perevod  номер телефона без восьмерки сумма платежа», все значения так же разделены пробелами.

Для того, чтобы деньги были зачислены на счет, вы должны подтвердить совершение денежного перевода вводом комбинации цифр, отправленной вам в ответном сообщении.

Комиссия за платежи, проведенные через «Мобильный банк», если отправитель и получатель перевода находятся в одном городе, не берется. Если перевод происходит с карточки Сбербанка одного города на карточку Сбербанка в другом городе, комиссия составит 1 % от суммы перевода.

Лимит перевода с карты на карту Сбербанка посредством «Мобильного банка» составляет не более чем 8 тысяч рублей в сутки, ограничение по количествам платежей – не более 10 в сутки.

  1. Как пополнить карту Сбербанка с карты Сбербанка через банкомат?

Вставить карту в банкомат, в меню выбрать  кнопку «Перевод средств». В открывшемся окне наберите номер карты получателя и введите сумму платежа. Чек по операции сохраните до того момента, пока вы не будете уверены в пополнении счета. Если все реквизиты платежа вы указали верно, обычно счет пополняется в течение получаса.

Этот вариант перевода средств удобен тем, что в случае нехватки денег на карточном счете для совершения перевода, через банкомат можно предварительно положить на счет наличные деньги, для пополнения карты.

Максимальный суточный лимит сбербанк-перевода с карт Сбербанка на карты Сбербанка колеблется в пределах от 30 до 150 тысяч рублей, и зависит от вида и класса пластиковой карты.

В случае необходимости, перевести деньги на карту Сбербанка  с карты другого банка так же возможно. Такая услуга доступна для владельцев карт Промсвязьбанка, возможен перевод средств с карты Райффазен банка, с карты Росбанка на карту Сбербанка, а так же перевод с карты Возрождение на карту Сбербанка. Узнать о том, как перечислить деньги с карты на карту в таких случаях, можно узнать в отделениях банков, выдавших карты.

Так же Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность перекидывать средства с карты Сбербанка на карты других банков.

За платежи и переводы между картами разных банков берется комиссионный процент, и перед совершением платежа стоит уточнить его на сайтах или в отделениях банков.

urcards.ru

Как переводить деньги с карты на карту бесплатно

Обновлено 05.10.2017.

В сегодняшней статье мы подробно разберем один из самых необходимых приёмов для любого профессионального вкладчика, позволяющий более оперативно управлять своими сбережениями, — перевод денежных средств с карты на карту.

Перевод с карты на карту по номеру карты имеет много различных названий: card2card, card-to-card, MoneySend, Visa Transfer, Visa Direct, C2C, манисенд, cи-ту-cи и т.д. Однако суть таких переводов, естественно, одинакова: нужно ввести номер карты, срок её действия и cvc2(cvv2) код карты с которой вы отправляете деньги (карта-донор), а также номер карты, куда вы хотите отправить деньги, и саму сумму перевода.

Важно не путать межбанковские переводы (требуется указывать номер счёта, БИК банка, назначение платежа) с Card2Card переводами. Механизм у них абсолютно разный. Если немного упростить, то межбанковские переводы совершаются при помощи ЦБ РФ, а С2С можно сравнить с обычными покупками по карте, которые происходят благодаря Международным Платёжным Системам (МПС: MasterCard, Visa) и НСПК МИР. Подробно о межбанковских переводах можно почитать тут.

Card-to-card сервисы можно найти на сайтах множества банков, платёжных сервисов, различных финансовых порталов, даже на сайте banki.ru есть сервис перевода с карты на карту, предоставленный «Альфа-Банком»:

Однако обычно за такие переводы операторы хотят комиссию, 1,5-2% от суммы. Обычно, но не всегда. Профессиональные вкладчики пользуются С2С сервисом исключительно бесплатно.

Дело в том, что некоторые банки позволяют с помощью Card2Card переводов пополнять свои карточки с карт сторонних кредитных организаций без комиссии. На языке профессиональных вкладчиков эта операция называется «стягивание».

Важно ещё помнить, что некоторые банки запрещают делать из своих карт бесплатных доноров, т.е. вводят комиссию за стягивание со своих карт, но их всё же не так много. Обо всём по порядку.

Бесплатное пополнение карты с помощью Сard2Сard переводов. Стягивание

Для того, чтобы бесплатно стянуть денежные средства на карты указанных ниже банков, нужно пользоваться Card2Card сервисом именно этих банков. Т.е. для пополнения, например, карточки «Европлана» с карточки «Сбербанка» нужно зайти в интернет-банк «Европлана» и инициировать перевод оттуда (чтобы не было комиссии ни со стороны «Европлана», ни со стороны «Сбербанка»). Если вы будете пользоваться С2С сервисом «Сбербанка», то комиссии со стороны «Сбербанка» не избежать.

Итак, бесплатно стянуть деньги можно на следующие карты через соответствующие сервисы:

1 «РИБка» — накопительная карта «Русского ипотечного банка»

Лимит пополнения «РИБки» без комиссии с помощью C2C – 150 000 рублей в месяц.

UPD: 22.01.2017С 1 января 2017 лимит 50 000 руб. в месяц.

2 Карта «Европлан Автоклуб»

Лимит стягивания на карту «Европлана» — 100 000 рублей за операцию, 1 млн в месяц. В качестве донора могут выступать только карточки платёжной системы MasterCard.

UPD: 14.06.2017«Европлан» вошёл в состав «БИНБАНКа», старые карточки перестали действовать, новые карточки «Европлан Автоклуб» оформить нельзя.

3 Карточка «Ренессанс Кредит»

Лимит установлен в 100 000 рублей за одну операцию, 300 000 рублей в день и 600 000 рублей в месяц.

UPD: 30.10.2016«Ренессанс Кредит» ввёл комиссию в 0,95% (минимум 45 рублей) за стягивание на свою карточку с других карт.

UPD: 14.06.2017Новая дебетовая карточка «Ренессанс Кредит» умеет бесплатно стягивать на себя 50 000 руб./месяц (календарный):

4 Карты «БИНБАНКа»

Максимальная сумма одной операции 85 000 рублей. Месячный лимит пополнения карточки «Бина» с помощью си-ту-си перевода – 599 000 рублей.

UPD: 14.06.2017«БИНБАНК» присоединился к «МДМ-Банку». Объединенный банк сохранил название «БИНБАНК». Лимиты остались такие же.

5 Карты банка «МДМ»

Максимальная сумма одной операции 85 000 рублей. Месячный лимит – 599 000 рублей.

UPD: 14.06.2017«БИНБАНК» присоединился к «МДМ банку», теперь это один банк под брендом «БИНБАНК».

6 Карта «Tinkoff Black»

В месяц на карту «Тинькоф Блэк» можно без комиссии стянуть 300 000 рублей. Лимит одной операции – 75 000 рублей.

7 Карта «Touch Bank»

Дневной лимит 75 000 рублей, месячный – 500 000 рублей.

8 Карта «РокетБанка», тариф «Уютный космос»

Минимальная сумма бесплатного стягивания на карту «Рокета» 5000 рублей. Лимит на одну операцию 50 000 рублей, в месяц — 300 000 рублей.

UPD: 14.06.2017Лимит на одну операцию 65 000 руб., дневной лимит — 300 000 руб., месячный – 600 000 руб.

9 Платёжная карта «Билайн»

Лимит 125 000 рублей за одно пополнение. Максимальная сумма в месяц – 550 000 рублей.

UPD: 08.02.2017С 06.02.2017 минимальная сумма, которую можно стянуть на карточку «Билайн» без комиссии, составляет 3000 руб, если сумма стягивания будет меньше, то система спишет 50 руб.

10 Платёжная карта «Кукуруза»

Лимит 125 000 рублей за одно пополнение, 550 000 рублей в месяц.

UPD: 19.02.2017С 20.02.2017 минимальная сумма, которую можно стянуть на карточку «Кукуруза» без комиссии, составляет 3000 руб., если сумма стягивания будет меньше, то система спишет 30 руб.

11 Карты «Московского Кредитного Банка»

На карточку «МКБ» можно бесплатно стянуть 100 000 рублей за раз, 150 000 в сутки, 1 000 000 в месяц.

12 Карты «Райффайзенбанка»

«Райф» позволяет без комиссии стягивать на свои карты через мобильное приложение R-connect. Сумма одной операции – не более 150 000 рублей, дневной лимит – 300 000 рублей, ежемесячный лимит 600 000 рублей.

UPD: 22.01.2017Через новый интернет-банк также возможно стягивать денежные средства на карты «Райфа».

UPD: 01.10.2016

13 Карты «Совкомбанка»

Карты «Совкомбанка» можно бесплатно пополнять с карт других банков с помощью Card2Card переводов, используя собственный сервис в интернет-банке «Совкомбанка» (за одну операцию карту можно пополнить на 75 000 руб., месячный лимит 500 000 руб.).

14 Карта «МТС SMART Деньги»

На карту «МТС Смарт Деньги» можно бесплатно стягивать денежные средства от 5000 рублей с других карт, если инициировать перевод через собственный сервис «МТС». Максимальная сумма одного перевода — 75 000 Руб., в месяц лимит 850 000 руб.

UPD: 04.10.2017Карта «МТС Деньги Weekend» также умеет бесплатно пополняться с карт других банков через сервисы «МТС Банка».

UPD: 30.10.2016

15 Карта «РосЕвроБанка»

С помощью Card2Card теперь можно без комиссии стягивать денежные средства на карты «РосЕвроБанка».

UPD: 18.12.2016

16 «Смарт Карта» банка «Открытие»

«Смарт Карта» умеет бесплатно стягивать на себя с других карт до 150 000 руб в месяц.

UPD: 14.08.2017Лимит на бесплатное пополнение «Смарт Карты» с других карточек через собственные сервисы увеличился до 300 000 руб./мес.

17 Карты «Альфа-Банка»

С 1 декабря «Альфа-Банк» отменил комиссию за переводы с карт любых банков на свои дебетовые и кредитные карты:

Лимит одной операции 100 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.

18 Карты «ВТБ Банк Москвы»

С 09.09.2016 «ВТБ Банк Москвы» отменил комиссию за стягивание на свои карточки с карт сторонних банков через интернет-банк, мобильное приложение и банкоматы:

19 Карты «УБРиР»

«Уральский Банк Реконструкции и Развития» с 8 декабря 2016 позволяет стягивать на свои карточки с карт других банков через интернет-банк:

Лимит одной операции 50 000 руб., дневной – 300 000 руб., месячный 600 000 руб.

UPD: 22.01.2017

20 Карта «Почта Банка»

Карточка «Почта Банка» умеет бесплатно стягивать денежные средства с других карт через свой сервис в интернет-банке и мобильном приложении. Лимит одной операции 75 000, месячный — 750 000 руб.

UPD: 14.06.2017«Почта-Банк» теперь хочет комиссию в размере 20 руб. за пополнение своих карточек с других карт при сумме одной операции от 10 до 2999 руб. При больших суммах комиссии по-прежнему нет:

21 Карты «Интерпрогрессбанка»

АО «Интерпрогрессбанк» позволяет бесплатно стягивать на свои карты через собственный сервис.

Лимит одной операции – 75 000 руб., месячный — 300 000 руб.

UPD: 14.08.2017С 26.06.2017 «Интерпрогрессбанк» позволяет пополнять свои карточки с других карт без комиссии, только если они категории Visa Platinum, Visa Infinite, Мир Премиальная. Месячный лимит 30 000 рублей в месяц:

22 Карты «МИнБанка»

Карты ПАО «Московский Индустриальный банк» умеют стягивать денежные средства с карт других банков через собственный сервис на сайте:

UPD: 08.02.2017

23 Карты «Балтинвестбанка»

ПАО «Балтийский Инвестиционный Банк» позволяет бесплатно стягивать на свои карты через сервис на сайте и в интернет-банке:

Дневной лимит 75 000 руб., месячный — 300 000 руб.

24 Карты банка «Санкт-Петербург»

ПАО «Банк «Санкт-Петербург» позволяет бесплатно стягивать на свои карточки через сервис в интернет-банке:

Лимит одной операции 75 000 руб., месячный — 500 000 руб.

UPD: 14.06.2017

25 Карты банка «Русский Стандарт»

С середины мая 2017 «Русский Стандарт» отменил комиссию за пополнение своих карточек с карт других банков через собственные сервисы:

Лимит одной операции 50 000 руб., месячный – 600 000 руб.:

26 Карты банка «Союз»

Банк «Союз» позволяет стягивать на свои карточки без комиссии через собственный сервис на сайте и в интернет-банке. Лимит одной операции 75 000 руб.

UPD: 14.08.2017

27 Карты «БКС Банка»

Карточки «БКС Банка» научились стягивать денежные средства с других карточек без комиссии. Лимит одной операции 75 000 руб., дневной – 150 000 руб., месячный – 600 000 руб.

UPD: 04.10.2017Карточки «БКС Банка» теперь бесплатно стягивают на себя только суммы от 20 000 руб. и выше. При стягивании меньших сумм будет комиссия в 1,2%, минимум 50 руб.

28 Карты «Росбанка»

На дебетовые карточки «Росбанка» теперь можно стянуть денежные средства с карт других банков без комиссии, лимит одной операции 75 000 руб., месячный – 600 000 руб.:

29 Карты «Связь-Банка»

«Связь-Банк» отменил комиссию за переводы денежных средств с карт любых российских банков на собственные карты через ИБ и МБ. Лимит одной операции 155 000 руб., дневной – 300 000 руб., месячный – 800 000 руб.

UPD: 04.10.2017

30 Карты «ВТБ 24»

Карточки «ВТБ 24» научились стягивать денежные средства с других карт без комиссии с помощью интернет-банка «ВТБ 24», причём не только с карт Visa и MasterCard, но и с карточек платежной системы МИР. В тарифах, правда, написано, что бесплатное С2С-пополнение карт «ВТБ24» пока действует только до 23.11.2017. Лимит одной операции ограничен 100 000 руб.

31 Карты «Промсвязьбанка»

Карточки «Промсвязьбанка» умеют бесплатно стягивать на себя денежные средства с карт других банков через сервис в интернет-банке «ПСБ». Лимит на такие переводы ограничен 150 000 руб. за календарный месяц:

32 Карты банка «Зенит»

Карточки банка «Зенит» научились бесплатно стягивать с карт других банков через интернет-банк и мобильное приложение:

Месячный лимит 300 000 руб.:

UPD: 05.10.2017

33 Карта TalkBank

Карточку TalkBank можно бесплатно пополнить через личный кабинет TalkBank в Telegram. При вводе желаемой суммы бот даёт нужную ссылку на C2C-сервис «Трапнскапиталбанка»:

Жду от вас дополнений :)

Самыми ценными картами, которые умеют бесплатно стягивать на себя денежки с других карт, являются карты «Европлана», «Тинькофф Банка», «Рокетбанка», «Кукуруза» с подключенной опцией «Проценты на остаток», «Билайн» с подключённой опцией «Проценты на остаток» и «Touch Bank». А всё потому, что данные карточки, помимо бескомиссионного С2С, позволяют ещё совершать и бесплатные межбанковские переводы. Прям великолепная транзитная шестёрка :)

И именно благодаря этим карточкам появляется возможность бесплатно переводить деньги с карты на карту практически любого банка, используя их в качестве посредника.

Например, перед нами стоит задача: перевести деньги с карты «Сбербанка» на карту «Россельхозбанка» без комиссии.

Решение.

Напрямую сделать подобный перевод без комиссии нельзя, бесплатного пополнения своих карточек с помощью С2С у этих кредитных организаций нет, бесплатного межбанка тоже нет.

Поэтому сначала нужно бесплатно стянуть денежки c карты «Сбербанка» на «Кукурузу» (или на карту «Билайна», или на «Тинькофф Блэк», или на карту «Touch Bank», или «Европлана», или «Рокетбанка»). А потом уже из этих банков отправить бесплатный исходящий межбанковский перевод на карту «Россельхозбанка» (потребуется не номер карты, а номер привязанного к карте счёта и БИК банка). Задача решена.

Однако есть нюанс. Важно не нарваться на технический овердрафт.

Технический овердрафт при использовании сервиса Card2Card

При использовании сервиса С2С для пополнения карт важно учитывать, что фактически сразу деньги на счёте адресата не оказываются, а просто увеличивают доступный баланс.

Данную процедуру можно сравнить с покупкой, только наоборот. Когда вы расплачиваетесь картой в магазине, сумма покупки не сразу списывается с карты, а блокируется (т.е. происходит авторизация), баланс карты уменьшается, но на самом деле денежки ещё находятся на счёте вашей карты. Списываются они оттуда обычно спустя 2-3 дня (иногда и месяц), когда в ваш банк придёт подтверждение от МПС (или от НСПК МИР) о совершении операции, т.е. произойдёт транзакция.

В случае пополнения карты с помощью сервиса Card-to-Card, происходит увеличение баланса карты, реально денежки поступят на счёт только после обработки данной операции платёжными системами, т.е. обычно через 2-3 дня.

Вот в эти 2-3 дня и может возникнуть технический овердрафт, когда вы захотите, например, за счёт ещё не поступивших средств отправить межбанковский перевод в другую кредитную организацию.

Разные банки относятся к данной ситуации по-разному, некоторые сразу штрафуют, некоторые не позволят совершить данную операцию, а некоторые не обращают на данный факт никакого внимания, а просто бесплатно вас кредитуют на данную сумму на промежуток времени между авторизацией и транзакцией.

По карточкам «Кукуруза», «Билайн», «Рокетбанк», «Тинькофф Блэк», «Ренессанс Кредит» никакого теховера я никогда не наблюдал. Каких-либо штрафов после отправки межбанком или внутреннем переводе на другой счёт «свежестянутых» со сторонних карт денежек не было.

Давайте подробно рассмотрим ситуацию, когда возникновение технического овердрафта точно случится, на примере стягивания на карточку «Европлан Автоклуб».

Процедура стягивания

Заходим в интернет-банк «Европлана», далее щёлкаем на раздел «Пополнить карту» и выбираем карту с которой мы будем стягивать денежки (в интернет-банке нужно предварительно привязать карточки, с которых вы часто стягиваете, к карте «Европлана». Для этого с указанной карточки списывается сумма до 10 рублей, в специальном поле вы вводите сумму списания и тем самым привязываете карту). В нашем случае в качестве донора возьмём карту «Райфа». Вводим сумму 15000 рублей и нажимаем на кнопку «Внести»:

Далее вводим CVC2 код нашей карточки-донора «Райффайзенбанка» и нажимаем на кнопку «Подтвердить»:

Далее «Европлан» нас отправляет на сайт «Райффайзенбанка» для ввода подтверждающего пароля, присланного на номер, к которому привязана карта «Райфа» (функция 3D-Secure). Вводим присланный пароль и нажимаем на кнопку «Подтвердить»:

«Европлан» сообщает нам, что операция выполнена успешно:

Заходим в раздел «Карты и счета» и видим, что баланс карты теперь стал 15000 рублей:

Однако, если мы сделаем выписку по счёту, то обнаружим, что фактически средств на счёте по-прежнему 0 рублей. А 15000 из «Райфа» ещё не пришли, данная операция находится в разделе «Последние операции, не проведённые по счёту»:

Поэтому, если мы захотим перевести «свежестянутые» денежные средства с нашего карточного счёта в «Европлан банке» куда-либо (в другой банк или просто на накопительный счёт в том же «Европлан банке»), то придётся раскошелиться на комиссию за перевод за счёт кредитных средств.

Моментально средства доступны только для совершения покупок или снятия в банкомате. Для межбанка придётся подождать 1-3 дня до фактического поступления средств на счёт. Об этом нас предупреждает сам банк перед совершением любого перевода:

Карты-доноры

Выше мы рассмотрели карточки, которые позволяют стягивать на себя денежные средства с других карт без комиссии со своей стороны. Однако важно, чтобы банк-эмитент (тот, кто выпустил карту) не брал комиссию за подобные стягивания со своих карт через сервисы сторонних кредитных организаций. Т.е. позволял своим карточкам быть бесплатными донорами. И таких банков очень много.

Для подобных стягиваний с помощью C2C переводов на карточке-доноре, в основном, должна быть подключена функция 3D-Secure. Однако карточки «Кукуруза» и «Билайн» могут стягивать и с карт, не поддерживающих данную функцию.

Это свойство РНКО-шных карт (эмитентом карт «Билайн» и «Кукуруза» является РНКО «Платёжный центр») иногда очень выручает.

К примеру, напрямую стянуть с карточки банка «Югра» на карточку «Рокетбанка» не получится, поскольку карта банка «Югра» не поддерживает функцию 3D-Secure, а для «Рокета» наличие данной функции для осуществления С2С переводов обязательно. Поэтому нам нужно будет использовать в качестве посредника, допустим, карточку «Билайна», которой 3D-Secure не нужен. А затем уже с карточки «Билайна», поддерживающей данную функцию, стянуть на карту «Рокетбанка».

Ниже приведен список банков, которые как раз имеют комиссию за донорство, т.е. с их дебетовых карточек бесплатно нельзя стянуть даже с помощью вышеописанных сервисов.

1 Карты «Московского Кредитного Банка»

«МКБ» возьмёт за донорство 1% от суммы, минимум 50 рублей:

2 Карты «Уральского Банка Реконструкции и Развития»

«УБРиР» отщипнёт 1% от суммы, минимум 50 руб.

3 Карта «Тинькофф Блэк»

«Тинькофф Банк» рассматривает стягивание со своей карточки через с2с как снятие наличности в банкомате. Соответственно, при сумме стягивания меньше 3000 рублей появится комиссия в 90 рублей, при стягивании больше 150000 рублей в месяц будет комиссия в 2%, минимум 90 рублей:

4 Карты «Промсвязьбанка»

«Промсвязьбанк» за стягивание со своих карт через сторонние сервисы откусит 1% от суммы, минимум 50 рублей:

5 Карты банка «Русский Стандарт»

«Барсик» слижет со своих карт 2% (минимум 50 рублей) за перевод по номеру карты, инициированный через сторонний сервис:

6 Карты банка «Авангард»

«Авангард» отличается особой нетерпимостью к Card2Card переводам. Комиссия будет взята и за стягивание с карточки «Авангарда» (1%, минимум 30 рублей) и за пополнение (0,5%, минимум 30 рублей) через сторонние с2с сервисы.

7 Карты банка «Уралсиб»

«Уралсиб» за безналичный перевод Card-to-Card со своей карты на другую карту в сервисах сторонних кредитных организациях удержит 1% от суммы перевода, но не меньше 60 рублей.

8 Карты «АйМаниБанка»

(лицензия отозвана)«Маня» карает за донорство своих карт комиссией в 1%, минимум 30 рублей.

9 Карта «Яндекс Деньги»

Стягивание с карточки, привязанной к электронному кошельку «Яндекс.Деньги», рассматривается как снятие наличности и облагается данью в 3%+15 руб. (не меньше 100 рублей):

10 Карта QIWI Visa Plastic

За стягивание с пластиковой карточки, привязанной к qiwi-кошельку, придётся отдать 2% от суммы:

11 Карты «МТС Банка»

За стягивание с карточек «МТС Банка» через сторонние сервисы будет удержана комиссия в 0,3% от суммы, минимум 30 руб:

12 Карты «СДМ Банка»

В «СДМ Банке» донорство стоит 1,3% от суммы перевода, минимум 90 рублей

13 «МДМ Банк»

«МДМ Банк» не позволяет без комиссии стягивать со своих карт Visa на карточки других банков через сторонние платёжные сервисы, комиссия 0,9%, минимум 90 рублей. А вот у карт платёжных систем MasterCard и МИР подобной комиссии в «МДМ Банке» нет:

UPD: 14.06.2017«БИНБАНК» присоединился к «МДМ банку», теперь это один банк под брендом «БИНБАНК».

UPD: 18.12.2016

14 Карта «Мегафон.Банка» ООО «банк Раунд»

За стягивание с карточки «Мегафон» (MCC 6536, 6537, 6538) придётся раскошелится на 1,99% комиссии. За операции, связанные с пополнением электронных кошельков (МСС: 4829, 6050, 6051, 6539, 6540), банк «Раунд» откусит 8%:

UPD: 22.01.2017

15 Карты «Айви Банка»

(лицензия отозвана)АО «Айви Банк» берёт комиссию за донорство 0,5%, минимум 50 руб:

UPD: 14.08.2017

16 Карты банка «Зенит»

Банк «Зенит» хочет за стягивание со своих карточек через сторонние сервисы 1,25%, минимум 50 руб.:

UPD: 25.08.2017

17 Ко-брендовые карты «Пятерочки» и «Почта Банка»

Будьте внимательны, стягивать с новой дебетовой карты «Пятёрочка» от «Почта Банка» нельзя, будет комиссия 3,3%, минимум 300 руб. В тарифах это прописано как «6.1. Комиссия за совершение прочих расходных операций». Другими словами, новый ко-бренд не является бесплатным донором.

UPD: 05.10.2017

18 Карты «Кредит Европа Банка»

Жду ваших дополнений :)

Думаю, очевидно, что кредитные средства любой банк не даст стянуть без комиссии.

Вообще, если вы не уверены, возьмёт ли ваш банк комиссию за стягивание со своих карт, лучше сделать тестовый перевод. Для этого оставьте на своей дебетовой карточке, допустим, 5000 рублей и попробуйте инициировать стягивание именно этой суммы (5000 рублей) через сервисы банков, которые позволяют пополнять свои карты без комиссии с помощью С2С (платёжной карты «Кукуруза» или «Билайн», карты «Рокетбанка», и т.д.).

Если ваш банк за такие операции берёт какую-либо комиссию (за донорство), то перевод просто не сможет осуществиться, ведь средств на вашей карте на данную комиссию не хватит.

Не забудьте уточнить лимиты на подобные стягивания в банках-эмитентах карт-доноров (очень часто данный лимит приравнивается к размеру снятия наличности в сторонних банкоматах, но не всегда).

Также есть несколько банков, которые просто не позволяют стягивать со своих карт. Например, с дебетовых карт «Ренессанс Кредита» стянуть вообще нельзя.

Бесплатный исходящий перевод по номеру карты. Выталкивание

Это совсем экзотика, бесплатно отправлять деньги с карты на карту через свои платёжные сервисы предлагают считанные единицы. Но такие банки всё-таки есть. Данная операция получила название бесплатное «выталкивание с карты». Этой диковинкой может похвастаться:

1 «Рокетбанк» с тарифным планом «Всё включено»

С этим тарифным планом (стоит 290 руб./месяц) с карты «Рокетбанка» можно перевести бесплатно на карту любого банка по номеру карты до 100 000 рублей в месяц:

2 «Тинькофф Банк»

Перевод с «Tinkoff Black» на карту другого банка через tinkoff.ru и в мобильном приложении до 20 000 рублей в месяц бесплатен:

UPD: 18.12.2016

3 «МДМ»

Банк «МДМ» через сервис p2p.mdm.ru/transfer может бесплатно вытолкнуть денежные средства с любой MasterCard (кроме своей) на любую карту МИР:

После объединения «МДМ» и «БИНБАНКа» этот сборник тарифов, в котором прописана данная возможность, пропал с сайта «МДМ», но бескомиссионное выталкивание по-прежнему работает:

Сроки зачисления такого перевода немного хромают. Подробно об этом можно почитать в статье «Карта МИР Роснефть от Россельхозбанка: 5% кэшбэк на АЗС и 1% на всё».

UPD: 14.08.2017«БИН» прикрыл данную возможность, этот способ теперь не работает.

UPD: 26.01.2017

4 «НКО Рапида»

На сайте loanrepayment.mastercard.ru до 31 марта 2017 с помощью ООО «НКО Рапида» можно вытолкнуть деньги в любой банк с карт MasterCard и Maestro:

Правда, механизм перевода не совсем С2С, точнее не только С2С. Для осуществления перевода требуется указать реквизиты счёта получателя (БИК банка и номер счёта). В нашем случае, это счёт в «РГС-Банке»:

Далее требуется указать уже номер карты-донора (именно номер карты, а не номер счёта), в нашем случае это карта «Райфа»:

После ввода 3D пароля получаем квитанцию, что операция прошла успешно. «Рапида» обещает стянуть денежные средства с карты («Райфа») и отправить уже межбанком от своего имени в «РГС-Банк». Заявленный срок осуществления перевода 3 дня.

Перевод осуществлялся 25.01 около 12.00 по Москве, а до пункта назначения денежки дошли утром 26.01:

В общем, напрямую отправить деньги с карты «Райфа» на карту «РГС-Банка» без комиссии нельзя, а вот благодаря действующей акции «Рапиды » вполне можно.

UPD: 14.06.2017Акция по бесплатным исходящим переводам с любых карт MasterCard и Maestro в любой банк с помощью НКО «Рапида» на сайте loanrepayment.mastercard.ru продлена до 31.12.2017. Лимит одной операции 15 000 руб.:

UPD: 08.02.2017

5 Социальные сети «ВКонтакте» и «Одноклассники»

С помощью социальных сетей «ВКонтакте» и «Одноклассники» можно бесплатно вытолкнуть деньги с любых карт MasterCard и Maestro, выпущенных в РФ. Месячный лимит бесплатного исходящего манисенда с помощью сервиса на vk.com составляет 600 000 руб., с помощью ok.ru – 500 000 руб.

Подробнее о переводах через социальные сети читайте в статье «Как перевести деньги с карты на карту бесплатно: Вконтакте и Одноклассники».

UPD: 14.06.2017При отправке переводов с карт MasterCard и Maestro через социальную сеть «ВКонтакте» комиссия не взимается с переводов общей суммой до 75 000 рублей в месяц от одного пользователя и/или с одной карты. Если сумма переводов от одного пользователя и/или с одной карты превышает 75 000 рублей в месяц, то с суммы превышения взимается комиссия 1%, минимум 30 рублей за перевод.

Переводы через «Одноклассники» стали платными.

UPD: 04.10.2017

6 Сайт MasterCard

На сайте card2card.mastercard.ru) до конца 2017 года можно бесплатно переводить деньги между картами платежной системы MasterCard. Лимит одного перевода 5000 руб. Если переводить большие суммы, то предусмотрена комиссия в 1%. :

Услуга по С2С-переводам предоставляется банком «Русский Стандарт»:

Совершить переводы с использованием предоплаченных, корпоративных, а также карт иностранных эмитентов не получится:

Лимиты большие, при сумме одного перевода в 5000 руб. до верхних пределов добраться будет непросто:

UPD: 05.10.2017

7 Карты TalkBank

С карточки TalkBank можно делать бесплатные исходящие переводы по номеру карты. Общий лимит на переводы с карты и снятия наличных — 50 000 рублей в месяц.

Вывод

Может показаться, что переводы Card2Card сложны, и во всех этих стягиваниях и выталкиваниях очень легко запутаться. Слишком много всего нужно учитывать, чтобы совершать переводы с карты на карту без комиссии. Однако ничего сложного в этом нет, разобраться сможет каждый, если захочет, конечно же :)

С2С переводы значительно экономят время, т.к. позволяют увеличить количество операций, которые можно совершить без визита в отделение банка.

Особенно выручают данные переводы в небольших городах, где выбор кредитных организаций ограничен. Если в Вашем городе нет ничего, кроме «Сбербанка», то это не означает, что нужно пользоваться только его услугами.

Вклады и карты можно открыть в других кредитных организациях, предлагающих более привлекательные условия, когда вы будете в крупных городах. А родной «Сбербанк» оставить только для транзита. Достаточно пополнять карточку «Сбера», потом стягивать денежки на какую-нибудь «Кукурузу» или «Билайн» с ПНО, а потом отправлять их межбанком в любую другую кредитную организацию.

Благодаря переводам с карты на карту (бесплатным, естественно) можно избавиться от необходимости идти в отделение банка (если у банка нет бесплатных исходящих межбанковских переводов) при завершении срока вклада и таскаться потом по городу с наличностью.

В завершение хочу отметить, что кредитные организации не очень любят, когда их используют только для транзита, из-за этого они могут даже заблокировать вашу карточку, сославшись на 115-ФЗ (подробно об этом читайте в статье «Сомнительные и подозрительные операции — что это?»).

Поэтому нужно иметь несколько карт с бесплатным межбанком, с возможностью бесплатного стягивания с других карт, а также с удобным пополнением (карт-доноров) и чередовать их периодически.

Надеюсь, моя статья была вам полезной, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram канале: @hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

hranidengi.ru

Как можно перевести деньги с Виза на Мастеркард

  • Потребительские кредиты
  • Кредитные карты
  • Ипотека
  • Автокредиты

Пластиковые карточки являются современным платежным средством. В мире существуют несколько платежных систем. Самыми крупными являются Visa и MasterCard. Карты именно этих МПС эмитируют российские банки. Среди самых часто проводимых и востребованных операций  выделяются денежные переводы. Здесь и возникает вопрос, можно ли переводить деньги с Мастеркард на карту Виза? Однозначный ответ – можно. Любой пользователь может в считанные секунды перевести деньги на карту другого пользователя. Размер комиссии за операцию и время доставки зависит от того, каким сервисом пользуется владелец карточки. В настоящее время существует множество платежных ресурсов, позволяющие переводить средства с пластика на пластик любой МПС.

Рассмотрим подробнее, как переводить деньги с Мастеркарда на карту Виза, что для этого нужно, и какие способы перевода существуют, какие являются самыми удобными и выгодными?

Как переводить деньги  с карты на карту?

Перевод происходит безналичным способом. Средства с одной карточки списываются на счет другой карточки. Для проведения операции владелец пластика должен воспользоваться одним из сервисов денежных переводов, интернет-банком, мобильным банком с использованием специальной команды и проч. Время перевода может занимать от пары секунд до нескольких дней, в зависимости от банка отправителя и получателя.

Что нужно знать, чтобы переводить деньги с Мастеркарда на карту Виза?

Для осуществления операции нужны следующие данные:

  • Номер карты. Этот атрибут является обязательным. Номер стандартно состоит из 16 цифр, сгруппированных по четыре. Он указан на лицевой стороне карты.
  • Номер карточного счета и реквизиты банка получателя (БИК, ИНН, Коррсчет). Они необходимы, если банк практикует отдельные счета для карт, и если операция осуществляется через разные банки.
  • ФИО получателя. Эти данные нужны, чтобы сверить, что на именно этого человека зарегистрирован номер карты. При любом несовпадении платеж может не дойти: деньги вернуться на счет отправителя или «зависнут» на банковском счете «до выяснения».

Самый просто способ перевода между любыми картами — воспользоваться сервисом ниже

Перевод c карты на карту друзьям и знакомым

  • Только для банковских карт с 3D Secure
  • Минимальная комиссия за перевод
  • Быстрое поступление денег - обычно практически моментально
  • 100% я безопасность ваших данных
  • Можно отправить комментарий друзьям
  • Перевод выполняется Промсвязьбанком

Какими способами можно переводить деньги с МастерКард на карту Виза?

Их существует довольно много. Рассмотрим основные:

  1. Перевод с карточки на карточку. Этот способ является самым простым. Для операции нужно знать только номер пластика и банк-эмитент. Такую услугу предоставляют интернет-банки, системы электронных платежей, платежные сервисы.

Чтобы осуществить транзакцию в интернет-банке, нужно:

  • Завести интернет-банк.
  • Выбрать услугу перевод с пластика на пластик.
  • Ввести данные своей карточки (или выбрать из выпадающего списка).
  • Ввести номер карты и название банка получателя (банк подтягивается автоматически или выбирается из предложенного списка).
  • Ввести ФИО получателя, если этого требуют условия. Иногда хватает только номера карточки.
  • Указать сумму перевода. Здесь стоит ознакомиться с лимитами на перевод (это сумма, больше которой нельзя переводить) и комиссиями (которые составляют процент от переводимой суммы + фиксированный платеж, например, 1% от суммы + 15 руб.).
  • Отправить перевод. Время доставки может варьироваться, исходя из банка (внутрибанковские переводы выполняются моментально, а вот межбанковские могут идти до 3-5 рабочих дней), времени отправки (некоторые банки не обрабатывают такие поручения в выходные или праздничные дни) и других факторов.

Воспользоваться услугами ИБ можно через сайт банка или мобильное приложение. Одним из банков, который предоставляет такую услугу перевода между различными картами, является Альфа банк. Комиссия составит примерно 0,5-1,95% +50 рублей.

Из платежных систем с такими переводами работает Contact. Перевод проводится на сайте системы. Кроме номера карты, отправитель должен вводить свой CVV или CVC код (три цифры на обороте карточки).

  1. Перевод с карточного счета отправителя на счет карты получателя. В этом способе нужно знать больше данных, чем в предыдущем, поскольку задействованы счета. Провести такой перевод можно через ИБ или в отделении банка.

Для этого нужно:

  • Узнать все реквизиты счета получателя (БИК, ИНН, Коррсчет, номер счета получателя, наименование банка).
  • Выбрать в ИБ нужную услугу (в отделении можно подойти к специалисту с паспортом, и он все заполнит сам).
  • Заполнить платежный документ, вписывая в каждое поле соответствующую информацию без ошибок.
  • Отправить перевод. Сроки обработки примерно одинаковые с предыдущим способом. Если какие-то данные указаны неверно или с ошибками, то перевод не пройдет (средства могут вернуться обратно или остаться на счете «до выяснения»).

Данный способ переводов предлагают практически все банковские организации. Различаются только сроки доставки.

  1. Перевод с использованием сторонних сервисов. Их суть заключается в том, что сначала средства переводятся на электронный счет, а затем пересылаются на карту получателя.

Для этого нужно:

  • Зарегистрироваться в платежном сервисе.
  • Пройти процедуру проверки или получить сертификат.
  • Привязать свою платежную карту
  • Перевести средства на электронный счет.
  • Выбрать услугу перевода.
  • Ввести данные получателя (№ карточки или номер его электронного счета).
  • Ввести сумму, учитывая комиссию за операцию.
  • Отправить.
  • Получатель может сразу получить деньги на свой пластик или же сначала на электронный счет, а затем вывести их на свою карточку.

В этом случае важно уточнять, работает ли платежный сервис со всеми МПС (например, есть такие, которые переводят только между картами Виза или только между Мастеркард).

Какой способ является самым выгодным?

Если перевод совершается между картами Мастеркард и Виза одного банка, то выгоднее воспользоваться интернет-банком или мобильным сервисом (отправить специальную команду в СМС). В этом случае комиссия может быть нулевой или составлять минимальный процент.

Если перевод проводиться между картами Виза и Мастеркард разных банков можно воспользоваться ИБ или платежными сервисами. Разница будет заключаться лишь в лимитах и комиссиях. Так, в Киви комиссия составит 2.75% + 20 руб., в Альфа Банке – 1,95%, мин.30 руб., В БРС – 1,9%, мин.50 руб., через Contact – 1%, макс.1000 руб., Яндекс.Деньги – 3%+15 руб.

Популярные материалы раздела

Оцените нас

Примите участие в жизни нашего проекта. Оцените статью(продукт). Поставьте лайк, если вам была полезна статья. Ваши комментарии нужны нам!

Подробнее

Рассказать в социальных сетях:

investor100.ru

Бесплатная карта Сбербанк Моментум: Как приручить Зеленого Слона

«Сбербанк» – как много в этом звуке для сердца русского слилось… Сложно найти семью, в которой никто не пользуется услугами этого банка.

Многие ругают его за невыгодные карты и депозиты, тем не менее, некоторым продуктам «Зеленого Слона» вполне можно найти применение.

Карточки «Сбербанка» очень удобны для пополнения благодаря большому количеству банкоматов. В дальнейшем с них можно стянуть денежные средства в другие кредитные организации, предлагающие вклады с высокой процентной ставкой и карты с хорошим кэшбэком.

Естественно, для этих целей хотелось бы открыть какие-нибудь бесплатные карточки «Сбербанка». И такие карты у «Сбера» есть, помимо пенсионной (социальной) карточки МИР (социальная Maestro уже не оформляется, только перевыпускается), любой желающий может открыть бесплатные карты Visa или MasterCard «Momentum». Вот как выглядит реклама данных карт:

Как написано на сайте, для получения этих карточек достаточно обратиться в любой офис «Сбербанка», показать документ, удостоверяющий личность, и подписать необходимые документы:

На практике процесс получения бесплатных карточек «Momentum» несколько сложнее, об этом ниже.

Карта Сбербанк Моментум. Основные достоинства

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Выпуск и обслуживание чипованных неименных карточек Visa Classic «Momentum» или MasterCard Standard «Momentum» бесплатны, PayPass/PayWave у них нет, функция 3D-Secure поддерживается. «Моментумы» «Сбербанка» бывают в рублях, долларах США и евро:

Для расчётов в рублях подойдёт рублевая карта «Momentum» Visa или MasterCard. Если вам нужна валютная карта, то лучше остановиться на MasterCard (в большинстве случаев оптимальна долларовая карта). Евровая карточка выгодна только в зоне евро.

В отличие от Сбербанковских карт платежной системы Visa, у карт MasterCard нет дополнительной комиссии при конвертации «тугриков» в валюту расчётов платежной системы с банком (долларом США). Т.е. при покупке в местной валюте по долларовой карточке будет одна конвертация по выгодному курсу MasterCard из местной валюты в доллар и списание с долларового счёта (по долларовой карте Visa «Momentum» будет ещё дополнительная комиссия в 2%).

2 Большое количество банкоматов и отделений.

Благодаря большому количеству банкоматов и отделений «Сбербанка» карточки «Momentum» очень удобно пополнять. Доллары США и евро на валютные «Моментумы» получится внести только через кассу, валютных банкоматов, работающих на приём, у «Сбербанка» нет:

Лимиты на снятие с карточек «Momentum» в банкомате весьма скромные (50 000 руб./1600 $/1200 евро в день и 100 000 руб./3200 $/2500 евро в месяц), к тому же без комиссии это можно сделать только в территориальном банке, в котором открыта карта. С региональной сетью «Сбербанка» можно ознакомиться здесь:

Правда, эти лимиты легко обойти, в интернет-банке можно открыть Сберегательные счета в разных валютах и снимать с них необходимую сумму в кассах «Сбера», отлёжка не требуется (предварительно в интернет-банке или мобильном приложении нужно перевести деньги с карты на этот счёт):

Сберегательный счёт также удобно использовать как транзитный для пополнения карточки межбанком. Если отправлять деньги сразу на карточный счёт, то они будут идти дольше.

Благодаря большому наличию банкоматов, карточку «Сбера» можно приспособить для размена наличных. Например, вы пополнили её на 5000 руб., потом сняли 4900 руб. и ещё 100 руб. за другую операцию.

3 Бесплатные внутренние переводы с карты на карту.

Как написано в тарифах «Сбербанка», рублевые переводы с карты на карту осуществляются без комиссии (карты должны быть открыты в одном отделении).

При наличии нескольких отделений в городе, переводы бесплатны в рамках одного города (список городов, в которых есть несколько отделений, можно посмотреть здесь). Отделение может содержать много дополнительных офисов:

Понятие «один город» у «Сбербанка» весьма условное. Как правило, переводы между картами, открытыми в одной области, идут без комиссии (например, между картами Москвы и Московской области, хотя это даже разные территориальные банки и явно не «один город»):

Причём для переводов с карты на карту клиентам «Сбербанка» не обязательно знать номер карты, достаточно телефонного номера, который привязан к мобильному банку. Что, в принципе, довольно удобно, поскольку для получения перевода не нужно называть постороннему человеку номер своей карточки.

Дневной лимит переводов с карты на карту между клиентами «Сбербанка» через дистанционные сервисы банка для карточек «Momentum» установлен в размере 101 000 руб.:

Благодаря бесплатным С2С переводам между клиентами и наличию хоть какой-нибудь карточки «Сбера» практически у каждого прием платежей за различные услуги таким способом очень популярен у фрилансеров, организаторов совместных закупок, продавцов на Avito, мелких предпринимателей и т.д.

Если вы часто отправляете переводы со своей карты на чужую карту какого-нибудь другого территориального отделения (комиссия в этом случае 1%), можно открыть себе ещё один «Momentum» в том отделении и избежать комиссии. Для этого вы сначала переводите деньги на свою карту (на свои карты переводы всегда бесплатны), а уж потом, в рамках одного территориального отделения — другому человеку.

4 Бесплатный донор.

Рублевые дебетовые карты «Моментум» «Сбербанка» являются бесплатными донорами, т.е. с них можно стягивать денежные средства без комиссии. Подробнее о С2С-переводах читайте в статье «Card2Card: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно».

Чтобы стягивать с карточек «Сбера», нужно предварительно активировать функцию 3D-Secure, подключив мобильный банк. Бесплатного пакета «Эконом» будет вполне достаточно (нужно вставить карту в банкомат или терминал, нажать на кнопку «Подключить мобильный банк», указать свой номер телефона, выбрать «Эконом Пакет» и подтвердить операцию):

В тарифах данная способность карт «Сбербанка» отображена весьма туманно. В пункте 4.1.2 указано, что переводы через сторонние сервисы с карт «Сбербанка» Visa Electron, Visa и МИР на карты Visa, Visa Electron осуществляются без комиссии. Про MasterCard «Momentum» упоминания нет. В пункте 4.2.2 указаны кумулятивные лимиты (общий лимит на переводы на другие карты и через собственные сервисы, и через сторонние) для таких карт: 30 000 руб. на одну операцию, 50 000 руб./день, 1,5 млн./месяц:

На практике и Visa «Momentum», и MasterCard «Momentum» являются бесплатными донорами.

При стягивании с карт «Сбера» иногда может произойти блокировка операции из-за её «подозрительности». Для разблокировки нужно позвонить на горячую линию и подтвердить, что эту операцию совершаете действительно Вы, или просто подождать:

Карточка «Momentum» также пригодится, если вам нужно стянуть деньги с вашей пенсионной карты МИР. Большинство сервисов пока не умеют стягивать с МИРа напрямую, зато в «Сбербанк Онлайн» вы сможете перевести деньги со своего МИРа на «Momentum» и уже с неё стянуть в интересующий банк.

5 Бонусная программа «Спасибо».

Бонусную программу «Спасибо от Сбербанка» назвать достоинством можно с большой натяжкой. Тем более для карт «Momentum», где бонусы дадут только за операции максимум на 20 000 руб./мес.

За каждую покупку (кроме списка исключений) «Сбербанк» нальёт 0,5% баллами «Спасибо» (валютные карточки тоже участвуют в бонусной программе «Спасибо». У всех карт клиента один бонусный счёт. Бонусные баллы «Спасибо» можно обменять на скидку у партнеров, их можно посмотреть здесь).

Забавно, что, оказывается, бонусная программа «Спасибо» неоднократно получала награды в номинации «Лучшая программа лояльности финансовых институтов»:

Конечно же, на самом деле, обычный Сбербанковский кэшбэк в 0,5%, да ещё и не рублями, а фантиками «Спасибо», не выдерживает никакой конкуренции с предложениями других банков, где можно получить 3-10% реальными деньгами. Тем не менее, у бонусной программы «Спасибо» есть свои преимущества:

● Бонусная программа «Спасибо» действует и по валютным картам Visa и MasterCard «Momentum». Т.е. по факту мы получаем бесплатные валютные карты с кэшбэком. Таким сочетанием, как ни странно, мало кто может похвастаться.

Для зарубежных поездок можно найти карты и повыгоднее, и поудобнее, однако некоторые вполне довольны работой валютных «Моментумов» за границей:

● Часто партнеры программы «Спасибо» предлагают повышенные бонусы за покупки:

В общем, зарегистрироваться в программе «Спасибо» не помешает (это можно сделать в интернет-банке, в банкоматах, или с помощью смс-команды):

Вот список исключений, за которые «Спасибо» не дадут:

Срок действия бонусов «Спасибо» 3 года. Если за 12 месяцев ни разу не воспользоваться картой, то баллы сгорят:

6 Бесплатная кредитка.

«Сбербанк» иногда присылает своим клиентам индивидуальные предложения оформить бесплатную золотую кредитку с честным грейсом до 51 дня. Предоставления дополнительных документов не требуется, достаточно паспорта:

Чем руководствуется «Сбер» при рассылке предложений, не совсем понятно:

Причём «Сбербанк» особо не смотрит на кредитную историю и даёт карту даже тем клиентам, у которых шансы получить кредитку в других банках невелики:

Бесплатная золотая кредитка «Сбербанка» пригодится как запасной кошелек на случай форс-мажора, к тому же её можно использовать при аренде отелей или автомобилей, чтобы не морозить лимит на других выгодных картах или не использовать собственные средства:

Карта Сбербанк Моментум. Основные недостатки

Понятное дело, что бесплатные карты «Моментум» от «Сбербанка» универсальными назвать никак нельзя, у них нет процента на остаток, бесплатного межбанка, у них небольшие лимиты, они не умеют бесплатно стягивать с других карточек, и т.д.Однако мы их берем, в основном, для вполне конкретных целей: удобного пополнения в многочисленных банкоматах и последующего стягивания денежных средств на выгодные карточки сторонних банков, а также для бесплатных исходящих С2С-переводов другим клиентам «Сбербанка». Поэтому список недостатков, актуальных для нас, довольно короткий.

1 Маринки не хотят выдавать бесплатные карты «Momentum».

Бесплатные карточки «Моментум» у банковских Маринок приходится буквально выбивать. Они придумают миллион причин, чтобы не выдавать их, и попытаются навязать вам платные Сберовские карточки:

Маринка может сказать, что необходима проверка ваших данных службой безопасности, и что она перезвонит потом:

Ещё Маринки могут сказать, что такие карточки больше не выдают, что их нигде не принимают, ни в интернете, ни за границей, что с них очень легко украсть деньги, что их выдают только тем, у кого есть кредит в банке:

Иногда сама система просто не позволяет Маринке выдать такую карточку:

Маринки могут говорить, что «Моментумы» положены только новым клиентам:

Про валютные карты Маринки сообщают, что их вообще никогда не было, тем не менее, эти карты есть, и клиенты успешно их получают:

В общем, главный совет для получения бесплатных карт Visa/MasterCard «Momentum» – будьте настойчивы и требуйте. Зовите начальство, пишите претензии непосредственно в отделении банка, также можно оставить отзыв на склянках. Кому-то помогает звонок на горячую линию.

Каких-либо официальных ограничений в получении карт «Momentum» на сегодняшний день нет, каждый человек может оформить три карточки в разных валютах:

Когда я получал свой «Моментум», Маринка сразу сказала, что такие карточки у них давно закончились. Я ответил, что предварительно позвонил на горячую линию и уточнил наличие данных карт именно в этом отделении (на самом деле я не уточнял).

Маринка заявила, что горячая линия не может знать, есть ли у карты в конкретном отделении (скорее всего, это на самом деле так), и еще раз повторила, что карт нет, и когда будут – неизвестно. Я предложил написать претензию, чтобы зафиксировать отсутствие карт в отделении.

После этих слов Маринка привела начальника отделения, который сообщил радостную новость: по счастливому стечению обстоятельств как раз завтра должны привезти свеженькие карточки «Momentum».

На следующий день я пришёл в офис и получил свой «Momentum» MasterCard без лишних вопросов. Естественно, он был не свеженький, а вполне себе залежавшийся (карточка была выпущена несколько месяцев назад).

2 Навязывание платных дополнительных услуг.

Уйти из «Сбербанка» с бесплатной карточкой «Momentum» и при этом не допустить подключения платных или ненужных (например, «Автоплатеж») услуг – это почти искусство.

Сберовские Маринки могут даже страховку к бесплатной дебетовой карточке впарить, заявив, что без неё карту они не отдадут:

После того, как вы отбились от платных услуг, навязываемых Маринкой, оформлявшей карту, будет продолжение битвы.

В следующем раунде вам нужно постараться отогнать вторую банковскую Маринку, работающую в зале с планшетом. Она будет утверждать, что активировать карту можно только с её помощью. Глазом не успеете моргнуть, как вам подключат какую-нибудь платную услугу (платный пакет мобильного банка, например).

В моем случае Маринка была очень навязчивой, она заявила, что у меня не получится ничего подключить и активировать самостоятельно, что в меню есть секретные пункты, о которых знает только она, и что моё подключение отвалится через неделю, а деньги с моей карты украдут. Поэтому мне следует просто назвать ей свой номер телефона, и она быстренько сделает всё сама.

На мою просьбу отойти от терминала и не мешать она ответила, что специально тут поставлена руководством, и что в её должностные обязанности входит контроль за клиентами. В общем, пришлось довольно грубо оттеснить её от терминала спиной (всё-таки ввод пин-кода это довольно интимный процесс), но пялиться на монитор она не перестала.

Однако после того как я подключил экономный пакет мобильного банка (он бесплатен), сформировал логин и пароль от «Сбербанк Онлайн» и запросил баланс, Маринка утратила ко мне всякий интерес и куда-то испарилась.

Вот отзыв клиента, также столкнувшегося с очень навязчивой Маринкой, пытающейся подключить платные услуги:

Также я рекомендую отключить бесплатную услугу «Быстрый платеж», с помощью которой можно платить за телефон или переводить деньги со своей карты на другие карточки посредством смс или ussd-команд.

Я солидарен с теми, кто считает, что «Быстрый платеж» — это не удобство, а дыра в безопасности. Не хочу, чтобы с моей карточки можно было перевести деньги, всего лишь получив доступ к мобильному телефону.:

Для отключения услуги «Быстрый платеж» нужно в «Сбербанк Онлайн» зайти в раздел «Настройки», выбрать «Мобильный банк» и нажать ссылку «Отключить»:

Также хотелось бы обратить внимание на одну деталь: логин и пароль от «Сбербанк Онлайн» можно получить не только в банкомате, но и на сайте, достаточно номера карты и мобильного телефона. Причём эти пароли будут существовать параллельно:

В общем, берегите свой мобильный телефон и карту, и никому их не давайте.

3 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, у ПАО «Сбербанк России» также имеются.

Вывод

Возможно, кто-то считает, что лучше сэкономить время и нервы, сразу оформить платную карточку и подключить навязываемые услуги. Тем более, что это не такие большие деньги. Что ж, это их право, если у человека есть желание подкормить Грефа, не будем его переубеждать.

Тем не менее, в «Сбербанке» есть возможность получить бесплатные карточки Visa «Momentum» и MasterCard «Momentum» в разных валютах. Нужно только вести себя немного настойчивее.

Понятное дело, что Маринки не по своей воле навязывают платные карточки и дополнительные услуги, скорее всего, это негласная «политика партии». Хотя иногда оформление бесплатных «Моментумов» всё-таки происходит без шума и пыли:

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

Подпишитесь на канал

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

hranidengi.ru

Как перевести деньги на карту Сбербанка

Количество владельцев карт Сбербанка превышает 30 миллионов человек. Наличие такого количества активных клиентов вынуждает специалистов банка постоянно разрабатывать и усовершенствовать сервисы по обслуживанию банковских карт. Немаловажное место отводится вопросам пополнения баланса карты, что особенно актуально для держателей кредитных карт, регулярно осуществляющих переводы на карты Сбербанка для оплаты кредита. При этом в момент заключения договора с банком совсем немногие клиенты заблаговременно интересуются вопросом - "Как положить деньги на карту Сбербанка?". Поэтому достаточно часто, деньги на карту Сбербанка переводятся не оптимальным для клиента способом, а просто таким, который ему известен. В нашей статье вы найдете все доступные варианты перевода на карту Сбербанка средств, и сможете выбрать самый удобный для вас вариант.

Как положить деньги на карту сбербанка

Согласно рекомендациям самого Сбербанка, опубликованным на официальном сайте этой коммерческой организации, способов как перевести на карту Сбербанка деньги может быть несколько:

  • В отделении Сбербанка через терминал.
  • В настоящее время в каждом отделении Сбербанка обязательно установлен электронный терминал, позволяющий посетителям самостоятельно или с помощью консультанта Сбербанка проводить банковские операции. В том числе, возможно отправить деньги на карту Сбербанка с помощью этого устройства. Для этого вам потребуется знать номер счета и номер карты получателя. В качестве источника средств будет использована ваша карта, которую потребуется вставить в терминал и ввести PIN-код, а после доступа к экрану ввода номера карты, ввести его и подтвердить операцию.

    Даже в том случае, если вы не захватили с собой вашу банковскую карту, перевод денег на карту Сбербанка с использованием электронного терминала все еще возможен, если вы знаете номер вашей карты и у вас с собой паспорт. Предъявите паспорт сотруднику банка и назовите номер вашей карты, а затем предоставьте данные карты получателя (счет или номер) и средства будут переведены так же, как и в случае прямого безналичного списания.

  • В отделении Сбербанка по номеру или счету карты.
  • Такой способ подойдет в том случае, если вы знаете номер счета и Ф.И.О. получателя отправляемых вами средств или номер карты и хотите внести средства наличными. Вам нужно обратиться к сотруднику Сбербанка, предъявить паспорт и попросить перевести средства по номеру карты или карточного счета.

  • В отделении Сбербанка или любого другого банка по реквизитам счета.
  • Если вы знаете полные банковские реквизиты карточного счета, на который хотите перевести деньги, то можете обратиться в отделение любого коммерческого банка и осуществить отправку денег на карту Сбербанка без открытия счета. Для такой операции обязательно понадобится предъявить сотруднику банка паспорт для идентификации вашей личности.

  • Через банкомат Сбербанка, имеющий функцию приема наличных.
  • Один из самых доступных и удобных способов отправить деньги на карту Сбербанка – воспользоваться банкоматом Сбербанка с услугой внесения наличных. От вас потребуется только вставить вашу карту в приемное устройство банкомата, ввести PIN-код и перейти в меню «Перевод с карты на карту». После ввода номера карты и указания суммы для перевода нужно подтвердить операцию, и деньги будут зачислены в течение 2-3 минут.

  • В интернет-банке Сбербанк Онлайн.
  • Пользователи интернет-банка Сбербанк Онлайн имеют возможность отправлять деньги на карты Сбербанка через интерфейс системы в режиме 24-часа. Для этого войдите в Сбербанк Онлайн, выберите меню «Переводы с карты на карту» и далее следуйте подсказкам на экране компьютера.

    О том, как подключиться и начать пользоваться Сбербанк Онлайн, читайте специальную статью «Сбербанк Онлайн».

  • При помощи Мобильного банка.
  • В последнее время все большую популярность приобретает способ отправки денег на карту Сбербанка с помощью услуги Мобильный банк. И это неудивительно, ведь для осуществления такой операции вам даже не нужно узнавать номер карты получателя платежа или номер его карточного счета, на который вы отправляете средства – достаточно лишь знать номер мобильного телефона, привязанный получателем платежа к счету своей карты. Обязательное условие для реализации данного способа пополнения баланса карты Сбербанка – Мобильный банк должен быть подключен не только у отправителя, но и у получателя.

    Чтобы отправить деньги на карту Сбербанка с помощью Мобильного банка, нужно составить СМС вида «ПЕРЕВОД 9XXXXXXXXX 1000» и отправить его по номеру 900 (9XXXXXXXXX – это номер телефона получателя, а 1000 – зачисляемая на карту сумма (может быть любой)). В результате обработки вашего запроса, вы получите СМС с данными перевода для проверки и кодом для подтверждения операции вида #12345. Отправьте этот код на номер 900 и операция будет проведена, а деньги на карту Сбербанка зачислятся в течение 2-3 минут.

    Слово «ПЕРЕВОД» можно заменить на «PEREVOD», «ПЕРЕВЕСТИ», «PEREVESTI», если ваш телефон не поддерживает кириллицу или вам просто удобнее набрать именно такой вариант. Зачисление средств на карту получателя произойдет в течение 2-3 минут после обработки СМС. Если у получателя или отправителя платежа есть несколько действующих карт Сбербанка и они зарегистрированы на один номер телефона, то в таком случае отправитель может повлиять на выбор карты для списания денег на карту Сбербанка, если укажет 4 последние цифры в номере карты после слова «ПЕРЕВОД» и до номера телефона получателя. А вот выбор счета карты для зачисления происходит автоматически, без возможности повлиять на него, но в первую очередь предпочтение отдается зарплатным картам, как самым востребованным и часто используемым.

    Для операций перевода денег на карту Сбербанка действует суточный лимит – не более 8 тысяч рублей и при этом не более 10 операций в течение одних суток.

Использование универсальных платежных сервисов VISA и MasterCard

Международные платежные системы VISA и MasterCard не только выпускают банковские карты, но и активно занимаются разработкой и внедрением сервисов, позволяющих этими картами пользоваться. И та, и другая система разработали собственные услуги по моментальному перечислению средств с карты на карту: для VISA – это сервис VISA Direct, для MasterCard – MoneySend. Для пользователя услуги процесс перевода денег выглядит очень просто:

  • перевод денег на карту Сбербанка MasterCard при помощи мобильного телефона доступен на сайте системы по адресу mobile.mastercard.ru. В первую очередь вам потребуется зарегистрировать вашу карту, введя ее данные, а уже после этого можно будет осуществить перевод, следуя пошаговым подсказкам на экране.
  • перевод денег на карту Сбербанка Visa или MasterCard возможен еще и через терминал или банкомат с функцией по приему наличных кредитной организации-партнера VISA или MasterCard. Для перечисления средств вам нужно вставить карту стороннего банка в приемное устройство, выбрать соответствующую платежную систему и ввести номер карты Сбербанка, куда вы хотите отправить денежные средства. После этого останется набрать желаемую сумму перевода и подтвердить операцию.

Воспользоваться данными услугами можно не только для перевода денег на карту Сбербанка, но и для остальных карт, выпущенных любым другим банковским учреждением и подключенным к платежным системам VISA или MasterCard. Сервисы моментальных переводов с карты на карту доступны в терминалах самообслуживания, на официальных сайтах многих банков, в интернет-банках и приложениях для мобильных телефонов, в офисах сторонних банков. Пользователи Сбербанк Онлайн также могут перечислять средства подобным образом в разделе программы «Платежи и переводы».

Полезные ссылки

Рекомендации по использованию карт Сбербанка: ]]>http://www.sberbank.ru/tver/ru/person/bank_cards/faq/]]>

Обзор сервиса MasterCard MoneySend: ]]>http://www.mastercard.com/ru/consumer/money-send.html]]>

Обзор сервиса VISA Direct: ]]>http://www.visa.com.ru/ru/ru-ru/personal/features/VisaDirect/index.html]]>

www.burokratam-net.ru


Смотрите также